大家好，我是西瓜，CFP持证人（国际金融理财师），CPB（私人银行家）培训合格但考试成绩尚未公布，基于职业本身需遵守的原则，尚不能声称自己为CPB持证人。原本工科出身，机缘巧合进了银行。从风险合规、综合文秘、客户经理、理财经理到现在的产品经理，五年时间。产品经理在一家地方性银行算是新兴岗位，和原先呆过的互联网企业有很多不同。要培训、要统计、要做活动方案、要处理矛盾（但自己的岗位才真是个矛盾点呐，说出来都是泪啊啊啊）、要反馈信息、要应对各种突发状况，更像互联网行业中的运营才对。范围包含全零售产品。（见得越多，会发现公私从来都不是分开的，以后再讲）
接触的东西越多，就越觉得大多数的理财产品需求者需要被普及的知识越多，否则踩到的坑会很多。比如大家熟知的一边有人买买买一边有人骂骂骂的保险，远不是市场上的半吊子们只拿遗产税来吓唬人的，结合法律税务婚姻投资移民经营传承，有用的玩法实际有很多。虽供职于一家银行机构，但更愿以第三方客观的角度来分享自己的知识。其实对于代理销售的产品生产者而言，银行又何尝不是第三方呢？事物总是相对的。
真心觉得财富管理是个很大的学问。有趣、有料、有用。虽仍是这条道上的小徒弟，但更想将自己的成长记录下来，分享出去，让整个环境成熟起来。可以臭不要脸的说一句，也算是一种情怀吧。其实小心思是，这样的话，这个行业的工作者，特别是在四五线小城面对一边啥都不知道，一边又特别爱买“泛亚”类产品的市场和客户，工作应该会更好做些吧。
下午和家人讨论了一下，更坚定了自己要行动起来，牺牲了冬眠的时间来列提纲。其实已是自己心心念一年的事情了。拖延癌患者哎。
我是西瓜。若感兴趣，欢迎你来，决不强求。
关于资金方面的一切，随时欢迎提问、交流。
网友评论