只要经过一段较长的时间，就会有足够多的投资交易记录可以用来看出投资顾问的投资能力。少数情况下可能需要5年的时间才能看出投资顾问的真正能力，通常情况下不需要这么长的时间。
一些经验不到5年的所谓投资顾问，不论他是在自己当老板，还是在别人的公司那里当职员，投资者如果把自己的资金托付给这样的人，一般来说都是一种愚鲁至极的行为。所以，如果要想选到真正专业的投资顾问，一定要阅读他的投资记录，且内容一定要详实，将他的投资记录和同时期的证券价格进行比较，就能了解到这个投资顾问的能力究竟如何。
投资者在决定让某人或某家机构为其理财之前，还有两件必不可少的事情：一件是要确定这个投资顾问诚信正直，不存在信誉品质上的问题；另一件稍复杂一些，股票市场处于熊市期间，某个投资顾问交易记录可能会远高于市场平均水平，然而这也许并不是因为他才智非凡，而是因为他把自己所管理的大部分资金都用于了投资高等级债券。
有时候股票市场长期处于牛市，一些投资顾问可能因为偏好买入投资风险较高的公司，而取得了高于市场平均水平的交易成绩。这种投资风险较高的公司通常只有在牛市时期才有好的表现，牛市之后的表现便会相当疲软。
第三种投资顾问可能在牛市、熊市时期都有好的业绩，因为他总会用尽一切方法来判断股票市场的未来走势。这种做法可能会让他在一段时间内有很好的业绩，但在真实的投资世界中不可能永远这样。
投资者在挑选投资顾问的时候，应该设法了解他的基本投资理念是什么，然后挑选与自己的投资理念相符合的投资顾问。
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