在投资界声名显赫的巴菲特曾说过:“如果我和芒格只有30岁,只有一份稳定的工作,我想我们会把所有的钱都投到像约翰.博格管理的先锋500指数基金那样低成本费率的基金上。”
这句话的硬核就是用最简单的方式,分享整个社会财富带来的收益。大家都知道,股神巴菲特有个戒律,从不推荐任何股票和基金。但有一类基金例外,那就是指数基金。
So,什么是指数?
我们去餐厅吃饭,服务员提供各式菜单;
打开音乐app,有编辑整理好的各种歌单;
而股票指数,就是类似这些分类整理而成的单子。
它本质上是一种选股规则,按照这一规则,选取有代表性的一组股票,通过一定的计算方式,最终会得到相应的指数。
最常见的沪深300,它囊括的就是上海交易所(沪市)和深圳交易所(深市)市值排名前300名的公司。中证500则是规模排名在前300名后的交易量活跃的500家公司。
所以,指数基金(Index Fund)就是基金经理根据指数规则选股,进行跟踪投资。
指数基金为什么适合普通人?
1、指数基金有着“长生不老”的特点
如果我们单选某一只股票,它的生命周期相对短暂很多。而指数里的股票优胜劣汰,定期按照规则重新筛选。
道琼斯指数成立之初的12支成分股,经过100多年的风云变幻,如今都已经一一退役。在历史长河中,指数的生命力显然要比单一成分股强劲。
2、成本低
指数基金其实是在抄指数。
所以费用比主动型基金要省事很多,所以相对成本也更低。有数据统计,投资指数基金,每年可多赚1.2%。
3、简单透明
因为跟踪是指数,投资比例清楚明,普通人都能看得懂。
如何选取指数基金?
虽然看指数基金省时省力,如何从偌大的市场千百支基金里选合适的指数基金,还是需要做一点功课。
沃土才能养出好果子,选基金之前首先要选对市场。
如果选了泡沫经济消退后的邻国日本作为投资市场,那投资一直倡导的长期坚持定律估计也就失去了魔力。1993-2003这十年间,日本GDP增长才为0.8%,它也被称为“失去的10年”。
相比日本,中国已经成为全球第二大经济体,每年GDP以6%+的速度在增长。
同样,美股、港股也都有着悠久的交易历史,相对成熟的金融体系,更囊括了本土以及海外居多优秀的上市公司。所以A股、美股、港股都是适合投资的股票市场。
指数分类:
最常见的是规模指数,比如沪深300、中证500;还有行业指数,比如全指医药等;
另外还有策略指数,比如红利类指数,根据股票分红来选的高分红的选股规则;
基金工具指数查询工具:
中证有限公司官网
http://www.csindex.com.cn/
可以查询指数介绍、公告以及历史表现和行业分布。
选基金四步法:
1、可以用这个工具查询哪些基金跟踪了这些指数
2、然后筛选出适合规模的基金,建议避开2亿规模以下的基金。
3、对筛选出来的基金做一个业绩对比,
4、最后参考费率,就可以筛选出适合自己的投资的基金啦。
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