私人财富顾问，似乎一直是私人银行为专属高净值客户提供的高端服务，离普通的中产阶级家庭似乎为之甚远。但如今，随着中产阶级的茁壮成长，大众理财需求的节节攀升，私人财富顾问已经走下神坛，慢慢变身为一种为普通个人和家庭进行全方位顾问式理财服务的特殊身份。
可是，这种顾问式的服务模式需要相应的训练才能胜任，这种独特的训练又是什么样子的呢?
揭开私人财富顾问训练的神秘面纱，这其实就是为期八天、通过对将顾问能力植入到行销过程中，更好的打通客户理念、分析客户需求的实践性课程。
2016年4月，发端于沈阳的私人财富顾问训练营第一阶段的课程完美落幕。私人财富顾问训练营一阶段三天的训练板块中，学员们分组进行互动式的训练，从访谈沟通开始，到互相采集数据并进行分析，最后互相提案和点评。训练营让所有学员，在最短时间内经过实践，掌握为其他人做财务顾问分析的要领。通过这种课程培训完的财富顾问，不再仅仅是金融某一领域的专家，更重要的是，拥有顾问能力，能够从全人生的角度，结合客户的特质，为其做财富管理。
参加实践课程三天的小李坦言，这种实践真是从未有过。在金融业从业五年之后，他常常陷入迷茫。一方面，尽管财富管理是很多拥有财富的人的需求，但却很少有人真正了解自己该如何管理自己的财富。金融市场的乱象，导致很多客户的财富管理其实就是一本彻头彻尾的糊涂账。另一方面，面对众多不足私人银行500万以上级别的、小有资产的家庭，他明白客户最需要的是一个有顾问能力的、专属的财富管家，但客户对金融从业人员的要求越来越高，总有些知识领域是自己不能及时或全面掌握的。在客户需求和自己能力之间，存在很大的鸿沟。
能有一种好用的工具去帮助像自己这样的金融从业人员去填平这个鸿沟，他感慨说，实在是太好了。特别是科技时代，能用技术手段帮助客户分析变得如此简单和高效，对于服务客户和提升业绩帮助太大了。已经很多年没有这么密集的高强度训练过了，很累，但觉得收获很大。能把客户的核心需求找到，理念打开，提供给他们最可靠的建议，这简直是一个金融从业人员的终极梦想。
而在整个过程中，和小李结成合作伙伴的小王也感触很多。两个人成为彼此的顾问，按照教授的方法，一点一滴的顾问对方的财富状况和人生全景，无形之间成为了最熟悉彼此的人。这种照镜子似的学习方式也让大家负担很轻，且很自如的在学员、老师，客户、顾问之间切换，设身处地的从对方的角度看问题，提升自己。她说，参加课程的财富顾问拥有着不同的背景和不同的特长，彼此之间的碰撞、切磋和交流也是三天里格外的收获。她说，越学习发现自己需要学习的越多，客户在变，市场在变，但唯一不变的是人性。专业知识很重要，但对于金融人来说，能够快速捕捉客户的精准需求，提升自己的顾问能力为他们提供服务则显得更为重要。以前的那种调研或者细分客户，甚至导向性的给客户建议的方式一定会被替代。而这种和人性结合的、高效好用的分析方式会占据市场。未来的中国一定会变化，越来越多人需要这种私人及家庭的理财服务，这块市场前景无限。
而授课老师会根据自己的实践经验对学员的提案一一给予通关的点评，学员彼此之间也互相建议，互相评论，真正是教学相长，学以致用。部分学员由于刚刚接触，给出的顾问建议偶有偏颇，老师都是诙谐幽默的指导和点拨。有些人是刚入门私人财富顾问这一行业，对于一些业内的原则和准则，不熟悉，老师也都会耐心指导。
据悉，私人财富顾问训练营共分三个阶段的集中课程，平时会有一些答疑和案例分析辅助学员更深入更系统的应用工具。这仅仅是第一阶段，学员主要学习的是利用独有工具对客户的需求进行分析，接下来在二阶段会有进一步的顾问能力提升课，而最后一个阶段则是心法课。且所有工具和课程均是独创的，这种创新是在十余年的实践经验上摸索而成，不像很多类似课程经研究得来，实践效果需要学员再度转化。这种课程是直接一步到位，学完就可以实操。能够完整走完一整个阶段的学员，基本都能具备顾问服务的基础能力。接下来的一个月时间，就可以反复操练，不断提升了。
谈及为何最后一阶段是心法课程，主讲老师说，人的能力也好，水平也好，归根到底都是心的力量在起作用。市面上太多形而上的心灵辅导课和成功鸡汤课，都是试图解决这个问题的。不同的是，这个私人财富顾问训练营的课程是更有效针对金融从业人员的。因为财富离人的心最近，离财富最近的从业人员的心里更需要注入支持力量，激发更大的斗志。所以从能力开始，以目标为核心，最终是心法的力量，带领所有人走向成功。
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