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赴港购买保险流程(Version 2017.09)

赴港购买保险流程(Version 2017.09)

作者: kitty_0205 | 来源:发表于2017-09-20 23:52 被阅读0次
    一、沟通需求;由代理人量身定制方案;代理人介绍并解释产品、客户确认已了解条款及保费金额

    ·沟通需求:

    以下几点客户需要自己明确

    a. 目前家庭各成员已有一些什么保障?

    b. 需要弥补哪些空缺?

    c. 社保、商业保险状态如何?

    d. 家庭年收入支出及负债状况、每年保费预算

    e. 准受保人的病史、社保卡有无借用给别人

    ·量身定制方案(以下内容请客户务必仔细看一遍)

    a. 方案简介及保费概览

    b. 计划书

    c. 保障条款

    ·代理人介绍并解释产品、调整方案、客户确认已了解保障条款(可保与不保事项)、知悉保费金额

    欢迎扫码沟通细节

    二、代理人告知客户所需携带文件;客户个人信息收集;制定行程

    ·一般所需文件:

    受保人(未成年人):出生证明、疫苗本

    受保人(成年人)、投保人:有效身份证、有效入境证件(通行证或护照,六个月以上有效期)、入境小标签

    如有特殊需要,会额外告知补充

    ·个人信息收集:

    会提前发给客户告知需要收集哪些信息,用于投保时填表

    ·制定行程:

    沟通赴港行程,客户告知赴港航班及酒店安排

    提前兑换美金、准备好信用卡

    信息收集
    三、安排体检(如需要)

    在赴港之前,需如实申报受保人病史,递交病史记录,代理人会安排预约体检项目,以便客户在港期间做完全部体检

    客户需注意体检事项
    四、验证身份;签单;缴费

    · 在会议室完成电子投保:

    核对投保信息、投保人签署文件

    · 在验证中心完成身份验证:

    工作人员会带代理人与客户一起进入一间会议室,验证客户身份,看一段视频,问一些问题,签字,验证完成,全程录像

    · 缴费:

    a. 我司缴费:

    美金现金:上限8000美金,无残币破损,无印章划痕,收100的倍数

    刷卡:接受Visa/Mater,一张保单可用5张卡刷,每张卡上限等值38000港币

    支票:无特殊要求,注意支票户口有足够金额,签名与银行留存一致,否则被弹票的话银行会收费,也耽误时间

    美金/港币兑换汇率:1:7.8

    b.香港中信银行缴费:

    美金现金:100的倍数

    支票:要求与在我司缴费相同

    需要出示身份证和通行证给银行留存

    海景会议室
    五、核保部核保;收取保单

    ·核保部核保:

    资料齐全的情况下1-5个工作日核保完毕。如要求增补资料则时间会长一些。

    ·收取保单:

    公司缮发保单后,代理人会以快递形式将保单寄至投保人要求的地点,客户确认已收保单。

    五个步骤顺利成交

    后续操作:注册Myprudential

    Myprudential的功能:

    1、保单持有人可以查看自己名下所有保单的状态

    2、简易计算机可以帮助您了解自己各方面的财政需要

    3、各类常用表格

    4、最新消息及推广

    5、市场资讯,让您紧跟最新的投资市场趋势

    目前有Prudential官网注册与手机App下载注册两种方式

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