一、沟通需求;由代理人量身定制方案;代理人介绍并解释产品、客户确认已了解条款及保费金额
·沟通需求:
以下几点客户需要自己明确
a. 目前家庭各成员已有一些什么保障?
b. 需要弥补哪些空缺?
c. 社保、商业保险状态如何?
d. 家庭年收入支出及负债状况、每年保费预算
e. 准受保人的病史、社保卡有无借用给别人
·量身定制方案(以下内容请客户务必仔细看一遍)
a. 方案简介及保费概览
b. 计划书
c. 保障条款
·代理人介绍并解释产品、调整方案、客户确认已了解保障条款(可保与不保事项)、知悉保费金额
欢迎扫码沟通细节二、代理人告知客户所需携带文件;客户个人信息收集;制定行程
·一般所需文件:
受保人(未成年人):出生证明、疫苗本
受保人(成年人)、投保人:有效身份证、有效入境证件(通行证或护照,六个月以上有效期)、入境小标签
如有特殊需要,会额外告知补充
·个人信息收集:
会提前发给客户告知需要收集哪些信息,用于投保时填表
·制定行程:
沟通赴港行程,客户告知赴港航班及酒店安排
提前兑换美金、准备好信用卡
信息收集三、安排体检(如需要)
在赴港之前,需如实申报受保人病史,递交病史记录,代理人会安排预约体检项目,以便客户在港期间做完全部体检
客户需注意体检事项四、验证身份;签单;缴费
· 在会议室完成电子投保:
核对投保信息、投保人签署文件
· 在验证中心完成身份验证:
工作人员会带代理人与客户一起进入一间会议室,验证客户身份,看一段视频,问一些问题,签字,验证完成,全程录像
· 缴费:
a. 我司缴费:
美金现金:上限8000美金,无残币破损,无印章划痕,收100的倍数
刷卡:接受Visa/Mater,一张保单可用5张卡刷,每张卡上限等值38000港币
支票:无特殊要求,注意支票户口有足够金额,签名与银行留存一致,否则被弹票的话银行会收费,也耽误时间
美金/港币兑换汇率:1:7.8
b.香港中信银行缴费:
美金现金:100的倍数
支票:要求与在我司缴费相同
需要出示身份证和通行证给银行留存
海景会议室五、核保部核保;收取保单
·核保部核保:
资料齐全的情况下1-5个工作日核保完毕。如要求增补资料则时间会长一些。
·收取保单:
公司缮发保单后,代理人会以快递形式将保单寄至投保人要求的地点,客户确认已收保单。
五个步骤顺利成交后续操作:注册Myprudential
Myprudential的功能:
1、保单持有人可以查看自己名下所有保单的状态
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目前有Prudential官网注册与手机App下载注册两种方式
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