2019全球身份和反欺诈报告中称，2018年数字银行用户（在线和移动）超过20亿，并且预计2019~2023期间复合年增长率为11%，其中移动银行用户占比预计将达到58％。近两年，企业对欺诈的担忧在持续加剧，反欺诈已成为行业内备受关注的焦点。
2018年，全球五大卡组织Visa、MasterCard、JCB、美国运通和Diners Club在亚太市场发行卡所产生的商品和服务购买交易额达到17.566万亿美元，比2017年增长29.5％。预计到2027年，美国运通，Discover / Diners Club、MasterCard、JCB、银联和Visa这些全球通用卡品牌，预计10年内将产生78.453万亿美元的购买交易。面对巨额的交易量，银行和商户还面临一个巨大的问题—无孔不入的“卡欺诈”。近年来，卡欺诈案件层出不穷，呈不断增长趋势，预计2019年，卡欺诈损失金额将达到328.2亿美元。
反欺诈如今已成为互联网金融行业的重中之重，互联网支付行业正面临提高系统防御能力和预警能力的重要课题。作为中国跨境支付行业领先品牌，Oceanpayment打造了一支专业的风险控制团队，团队由在国际知名金融机构从业二十多年的全球高级反洗钱专家(CAMS)、AI技术场景应用专家、数据技术建模及挖掘应用专家组成，共同构建了Oceanpayment闭环式风控管理和运营体系。同时，我们也在根据消费场景变化，积极应用FinTech新技术，发挥我们快速建模和系统迭代的能力，打造业界领先的安全保障，为商户和消费者创造安全放心的交易环境。
Oceanpayment自建闭环式风控系统
事前——有效防御
事前风控中的风控模型测试系统，可以数据化展示Oceanpayment钱海的风控方案执行和匹配的效果，对商户的交易风险有了更清晰的数据化指标。
事中——实时监控
Oceanpayment钱海事中风控包括：智能的实时风控系统、实时的风险监控系统、Smart ID数据库的建立。
事中风控中的 Smart ID数据库的建立，可以有效帮助Oceanpayment钱海风控系统进行更深度的风险识别，更有效的挖掘风险交易之间的数据关联。
事中风控中的智能的实时风控系统：加分制，多维度，可自定义规则，通过 Smart ID更深度地挖掘数据，判断交易风险。
事中风控中的实时的风险监控系统：Oceanpayment钱海每天定时对平台上的信用卡交易进行扫描，当交易符合系统预设的规则时，对应交易的邮箱、卡号将会被实时拉入Oceanpayment钱海黑名单库，这些黑名单就会实时参与到Oceanpayment钱海实时风控系统的风险判断 。所以 Oceanpayment钱海实时风险监控系统可以很好补充和辅助实时风控系统的风险判断。
事后——0P高风险警报
Oceanpayment钱海事后风控包括：OP高风险警报、多维度的系统监控警报、人工风险监控工具的使用。
OP高风险警报：风险警报监控规则可自定义，风险监控更灵活和全面
风险警报功能更强大和智能：所有设置的风险规则做扫描并进行风险累计。
不仅可实现拒付控制的风险警报监控，同时可以实现AML所需要的风险警报监控；
可实现不同数据源的数据监控：对信用卡和本地支付均可以做风险警报监控
在持续引领行业创新和推动支付安全快速发展的同时，Oceanpayment钱海始终把商户的交易安全放在第一位。在坚守风控底线的基础上，一站式服务客户，在保障商户资金安全、信息安全和提升消费者的跨境支付体验的同时，帮助企业更好的提高风险控制能力，提高收益，真正实现安心收，放心付。
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