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基金,我选择混合型

基金,我选择混合型

作者: 数金小秦 | 来源:发表于2017-07-20 14:32 被阅读0次

    富贵险中求,此话不假。高风险必定需高回报满足,然而高风险真的能带来高回报么?

    今天数金以近期基金情况为大家解析。

    1、基金整体亏损减少,混合型基金反弹较大

    收益与利润整体而言,2017年第一季已实现收益与利润较2016年第一季亏损减少,其中混合型、QDII、股票型基金因股市反弹利润亏损减少明显,混合型基金较前期亏损减少近60%,QDII损失减少40%,股票型基金减少35%,债券型、货币型、短期理财型基金收益与利润则较为稳定。

    数据来源:数金终端

    见下表,全市场基金资产净值较去年第一季增加1.3万亿,增加17%。债券型基金(增长118%)与混合型(增长17%)基金为增长主力,以债券型基金资产净值增长最为迅速。

    基金总份额减少12.8%,减少主要原因为货币基金减少量级较大。由于货币基金总体量级过大(8.8万亿),减幅达35%(3万亿),造成整体份额减少。

    基金支数较去年第一季增加43.5%其中以混合型支数增速最快,第一季度混合型基金支数达1818只,增幅48.5%。

    数据来源:数金终端

    2、历经熊牛,混合基金利润高于股票型基金利润

    2014-2016年,混合型基金已实现收益与利润波幅最大,上升、下降尤为明显。

    2015年混合型基金已实现收益与利润达峰值,已实现收益达5406亿元,同比增长243%;已实现利润达5170亿元,同比增长142%;同期股票型基金已实现收益增幅184%,已实现利润由于年中熊市影响跌幅达80%。

    数据来源:数金终端 数据来源:数金终端

    三年股票型基金总利润较2014年增长55.5%,混合型基金较2014年增长250%。最后的胜利才是真正的胜利。

    数据来源:数金终端 数据来源:数金终端

    3、高风险股票型基金增长缓慢

    截止至2016年底,货币型基金基金资产净值仍居半壁江山,达4.2万亿,占比近50%。债券型基金资产净值增速最为迅速。

    资产净值排序依次为:货币型基金(48.4%)>混合型基金(23.4%)>债券基金(17.25%)>股票型基金(8.19%)>QDII/理财(两者共占比约2.5%)

    资产净值三年增幅排序依次为:债券型基金(354%)>QDII基金(108%)>货币型基金(105%)>混合型基金(68%)>短期理财基金(42%)>股票型基金(9.5%)

    数据来源:数金终端 数据来源:数金终端

    如下图,排除货币基金后可以明细看出,2016年混合型基金净值达2万亿,占比约45%;债券基金净值达1.5万亿,占比34%;股票型基金仅有0.7万亿,占比约16%,为混合型基金的净值的1/3、债券基金的1/2。

    数据来源:数金终端

    2014-2016年,除货币型基金份额较2015年略有下降外,其他类型基金份额均稳步提高。

    三年增幅最大的为债券型基金,增幅达376%;其次的为QDII,增幅达74%;增幅最少的为股票基金(33%)

    数据来源:数金终端 数据来源:数金终端

    3年间,基金支数总共增加1615,其中以混合型基金的增长最为迅猛,总共增加867只,增幅达118%,占总增长的53%。

    混合型份额的快速增长,债券与货币型基金净值的成倍增速,表明市场投资者更为理性且偏好投资多元化。混合型基金三年回报率总体大于股票型基金,表明高风险并不一定有高回报,高回报则必定尾随着高风险,盲目持股只会适得其反。

    以上信息均来源于公开资料,不构成任何投资建议

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