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分享4种保单管理方法,最后一个既简单又实用!

分享4种保单管理方法,最后一个既简单又实用!

作者: 0310776c2df2 | 来源:发表于2019-04-29 18:49 被阅读3次

    很多人买完保险以后,却不知道该如何管理保单。有些人购买的保险产品很多,时间一长,就会忘记在哪个平台(公司)购买的什么保险。如果不幸出险的话,家人可能并不知道你购买了保险,这样就会导致无法及时理赔。所以在购买保险以后,一定要做好保单管理。那么如何管理自己的保单呢?

    1、把电子保单打印出来

    养成良好的习惯,买了保险,无论是网络投保还是其他方式,第一时间把收到的电子保单打印出来,统一整理放到文件夹里,和家里有价值物品放在一起!

    这样的好处是不会因为遗忘而忽略自己购买的保险交费、续费情况,一旦出险家人也可以拿着保单向保险公司进行索赔。不会因为家人不知道自己购买的保险情况,而错过理赔最佳时间。

    图片来源:摄图网

    不过这种方法缺点也很明显,如果一家人拥有几十份保单,光打印出来就得半天,保存起来,也并不是很方便。

    2、保单管理APP

    目前网上有一些专门的保单管理APP,这些APP上可以自己录上保单的信息,比如保额多少、哪家保险公司的、保单什么时候续费等等。用这种APP的好处是可以更加方便快捷的进行保单管理。但缺点是,这种方法可能会泄露自己的一些隐私和信息。

    3、专业保单代管理机构

    目前也有一些专业的保单管理机构,不过现在这种机构比较少,一般人拥有几份保单的话,也不愿意用这种保单管理机构,可能一些大额保单或保单数量比较多的家庭才会用这些保单管理机构。一方面,这些机构可以进行保单管理,而另外一方面还能进行保单分析,进行合理保险规划。

    4、用Excel表保存

    自己购买的保险可以用Excel表格保存起来,然后把表格存放到电脑里面一份,然后可以保存到U盘备份一份放到家里。这样的话家人也可以快速找到相关保险信息。

    大叔这边已经整理好了一份保单管理的表格,里面包含的信息有购买渠道、保险公司、保额、险种、产品名称等信息,然后自己按照表格进行填写一下就可以了。如果大家有需要的话,可以关注大叔探保公众号,回复"保单管理"即可免费领取。

    关于保单管理,您有什么更好的方法吗?欢迎留言评论说说您的看法。

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