（本文为原创翻译，原文作者Daniel Jeffries，原文链接：The Cryptocurrency Trading Bible）

你想买数字货币吧？

你看到了令人瞠目的30倍投资回报率，你想加入。

你不再想要老旧过时的证券市场里那可怜兮兮的10%年化收益率。那是给大爷大妈老年人的。你想要辞掉工作，竖起中指，去他妈的工资！我说的没错吧。

也许你梦想成为“华尔街之狼”乔丹·贝尔福特，或者“贪婪不坏”戈登·盖科？

抑或你想成为球星？黑老大？你想要镶金的大房子，游艇，泳池边摇曳生姿的比基尼超模。

不用担心，因为华尔街之神已经降临，来帮你实现带着数字货币荣光的美梦！我过去睡在一间一室户公寓的浴缸里，但现在，我开着直升机去上班，因为我讨厌堵车！这是我的故事。

所有这一切，而且不止这些，会发生在你身上！

你准备好了吗？

（译者注：原文此处有youtube视频）

这个致富的秘方就是……什么都没有。

等等，什么鬼？

没错。

致富没有秘方。任何想告诉你致富秘诀的人都在忽悠你。

额，我还没有一架直升机。

当然，数字货币的确有着史上最好的投资回报率。你也想为了赚钱尝试一把。所以让我们来聊聊投资数字货币的正确姿势吧。

我不想掩盖的事实是：我是数字货币的长期看涨者。我相信这是一项将要席卷全球的改变游戏规则的技术，会给社会各方面产生巨大影响。和我的朋友克里斯·迪克森一样，我相信比特币总有一天价值10万美元不是难事，但我对丹尼斯·霍普的扮演者约翰·麦克菲（译者注：原文此处有youtube视频）喋喋不休的预测——“比特币将涨到50万美元”不太感冒，至少未来三年内不会。或许要花更长时间。我已经在我的文章为什么每个人都错过了过去500年最重要的投资机会和关于最好的区块链推文的反思中讨论过原因，这里不再重提。

哈，现在我们要来聊聊money了。和这个世界上的许多人不同，交易不是我的主要兴趣所在，但和每个人一样，我喜欢赚钱。

如何用数字货币赚钱呢？

小心翼翼地。

问题，问题

你需要问自己的第一个问题是：你有没有足够的闲钱拿来投资？

什么是闲钱？

惊喜的是，美国证监会(SEC)给出了一些指南。尽管SEC让Bernie Madoff(参与制造了一场巨大的金字塔骗局)侥幸逃脱惩罚已近十年，并且年年遭人诟病，但证监会有时还是不错的！当然，我并不是保姆式的证监会认证的投资者法则（让有钱人投去吧，如果他们觉得合适的话）的粉丝，也不鼓励至少要求你有2.5万美元才能在传统市场做日内交易的“典型日内交易者”法则（by the way，这并不适用于数字货币市场），但这些法则还是有一定价值的。那些数字是信口胡说，但是我的确同意引导产生这些法则的观点态度。

因为他们在努力防止人们损失他们不该损失的钱。

既然保姆式的法则已经不会在数字货币市场上保佑你，你就必须挺身而出，自己对自己负责，自己保护自己。

然而，像我把全身家当押在以太坊上（我的所有朋友也是）这样的故事在某种程度上固然可笑（大学生可以承受这样的风险，因为如果他们输掉全部，他们仍有足够的余生去弥补损失），但从另一角度看，却是相当可怕。万一故事里的女孩连面包钱都输掉了呢？这一点也不酷。

就在几天前我看到一个家伙发的推特（现在找不到了），说他炒币输光了抵押车换来的钱，被老婆赶出了家门。他押宝在了“垃圾币抽水机”（即投资者们纷纷疯狂买入某一低价垃圾币，把币价像泡沫一样做大，然后甩给接盘的韭菜们）上，自己做了韭菜。这一点也不好。别学他。

切记，只能投资你输得起的钱。

如果你没有很多钱，从小钱开始。千万别透支信用卡或者向坐在156号公路或百老汇的杂货店外的小角落里的高利贷者借钱。那样你只会玩火自焚。

你必须问自己的第二个问题是：

你是买入持有者还是交易者？

这是两个非常不同的概念。

很大程度上，适合大多数人的正确策略是买入并持有。买一些有名的数字货币，比如比特币，以太坊，达世币或者莱特币，放进冷钱包，塞进抽屉然后忘掉它们。别看新闻。别担心币价波动或者主流媒体的悲观预测。只管买入，持有，然后忘记。一两年后，把它们拿出来，卖掉一部分，用赚到的钱再买一些。如此重复直到退休。

但如果你想交易，那就完全不一样。这意味着你想进出市场。游戏规则很简单：

低买高卖。

废话。你会说。

说来容易做起来难。

这个游戏有两个部分：

赚钱。

保持。

大多数人栽在第二部分。牛市谁都能赚到钱，然后大多数人又会赔回去。

所以说你不应该交易吗？不，我爱交易！

在赚钱的日子里，这是终极速递。你是维京入侵者，面对毫无防备的村民，乘虚而入，吃着火锅唱着歌。

在赔钱的日子里，这很残酷。你会失去睡眠，头发，朋友和钱。你会抑郁，生气，狂躁不安。

为什么还要玩呢？

因为交易是终极游戏。

你在一个闭塞的战场，用残碎的信息，与其他人为敌，也与疯狂的市场为敌，与自己为敌。你的心力，情绪和信念系统都与你作对。你学过的商学院的屁话——拥有充分发布的信息的理性演员在市场上做出理性决策，只是彻头彻尾的屁话。

任何花过特么5分钟在交易上的人都知道那是屁话。

市场并不理性。人也是。我们是基于恐惧的感性动物。

只有象牙塔里的学术经济学家才会想出这么荒谬的东西。

首先，信息远远不会平等均匀地被发布。我们都在用不完整的信息和战争之雾一般的不确定性自娱。更糟的是，我们处理信息的能力高低不一，这意味着我们有些愚蠢。如果你没那么聪明，不管你掌握多少消息，你都干不出啥事来。直接跳转到Dunning-Kruger效应，别做任何行动。

我们大多数人都没那么聪明。

我们都有无时无刻不再和我们作对的愚蠢，魔力信念系统和破碎精神探索法。

如果你问一群人，你们中有谁的驾驶水平是中等偏上的，几乎所有人会举手。这是不可能的。我们不可能都是中等偏上，但我们都相信自己中等偏上。

即使你是一个优秀的交易者，你也不能对这样的心智迷乱免疫。如果你觉得你能，那就是另一种心智迷乱。在我写这篇文章时，我做了两次愚蠢的比特币交易，破灭了想要赶上今天疯狂的600美元币价反弹的希望。

我知道这是个糟糕的主意。

但我还是做了。

我在写这篇文章（并不全神贯注）并且错过了币价反弹的派对，真是双重打击。法则一：如果你错过了交易，请离开市场。下次再来。

但我听了吗？没有。因为我同每个人一样，是情绪化的基于恐惧的动物。我得了损失厌恶的病。其病力之强，不止我，任何人都难以免疫。不管你有多好，你都会经常地反复地搬石头砸自己的脚。

以前在普通市场，我经常见到职业的优秀交易者说，“这不可能，市场错了。”

不，市场永远是对的。

你错了。

你要么与市场保持一致并赚钱，要么赔钱并抱怨市场应该更理性。

问题在于， 大多数人爱看一部在头脑里放映的关于人生的电影，却不关注眼前发生的真实人生。甚至到这样的地步——现实跟我们想的不一样，我们还是跟着我们的想法走。放弃自己的信念系统对大多数人来说等同于死亡。确实，他们宁可死，也不愿意改变他们的想法。

那一套对市场行不通。市场是人性的一课。你要学会看到事物的本质而不是你所想象的事物的样子，否则你会被人拖进柴房，用橡胶管暴打一通。换句话说，你会像那个卖车炒币的傻瓜一样赔掉所有。市场是经济学的物竞天择，不带半点怜悯。

让我给你举个例子来说明在炒币游戏中你的信念系统是如何与你作对的。

Wolf of Poloniex是我密切关注的交易者之一。值得披露的是，我目前并不是“狼群”（他的付费私人交易情报小组）的一员。我只是关注他在推特上发布的市场动态。因为通常我喜欢自己调查研究，相信自己的眼睛，接受自己的判断，不管对错。

The Wolf是快速激进的交易者，这一点与我的个性非常符合。他的预测通常让我赚得盆满钵满。所有交易者都会问的一个问题是“他们是对的吗？”。没有人总是对的。事实上，即便是最顶尖的交易者，犯错的时候也比做对的时候多。最好的交易者只从他们20%的交易中赚钱，另外80%的交易只是微赚或微亏。

所以我们如何客观地知道谁对谁错呢？

很简单。

看我银行账户里的钱在增多还是减少。

就是这样。

这是完美的判断标准。二元的。赢或者输。没有中间态。

如果我紧跟着他的预测，账户里的钱在增多，那他就是对的。如果听了他的主意我一直亏钱，那他就是错的。

但大多数人并不这么看。很多人认为他的预测纯粹是扯淡。为什么呢？

因为The Wolf放肆而挑衅的个性惹恼了许多人。他喜欢回怼那些说他错的人。不管什么时候，只要他发布了预测，网民们会迅速扑向他，骂他是白痴，是人渣，是散布交易预测的骗子。他们想让他失败。

原因是他们无法将他的预测和他的个性绝缘。他们把这两样不相干的事物糅合在了一起。他预测的对错同他可爱与否没有半毛钱关系。我喜欢这家伙但这与我是否相信他的预测无关。然而人们不会这么看问题。

人们非常依赖自己的看法。但请抛开你的看法！对市场来说，你的看法一文不值。

如果你认为牛市要来了但实际上却转入熊市，你的看法错了。但这也许只是暂时的。放开点。继续前进吧！可是人们如此痴迷自己的看法，死死地抓着不放。

我们像这样焦虑不安。

我们的大脑里布满了心理陷阱。

在你错的时候坚持自己是“对的”是亏钱的不二法门。

你知道吗？在美国有时候多达38%的人无法分辨哪个党派更加保守。多达38%！事实上，大多数人的投票根本不是基于真正的政治观点。他们只是挑出一个他们喜欢的人，然后把观点投射到他身上，即使那个人跟他们意见相左。

这是多特么的愚蠢？

欢迎认识人类。

我们倾向于做出各种傻出天际的心理蠢行。

所以，有着如此愚笨的头脑，我们特么怎么指望能擅长交易呢？

还有希望吗？

有。

变得擅长交易

首先，你最好开始多读书。

学无止境，越早越好。我们的目标是：每天学习，受用终生。

我目前最喜欢的交易书超级简单——《十大交易计划：如何找到它们，何时交易它们，怎样用它们赚钱》。就像所有交易书一样，相较于Kindle版，我更喜欢纸质版，因为书中的图表更易读。

这本书短小精悍，恰到好处。书中没有记述作者的光荣交易历史，也没有需要花费一千多美元才能得到的独家绝密交易法则的友情链接。而是专注于简单实用的针对各类市场趋势的投资建议。牛市谁都能赚到钱，但身处震荡期甚至熊市时该怎么做呢？这本书会告诉你。

书中内容集中于传统市场，但他提出的大多数法则可以很容易地运用到数字货币市场。他在书中开头对于“为什么新手会赔钱”的解释就已经值回整本书价。

新手亏钱因为他们：

* 玩得太大

* 没有底线地交易，换句话说，就是孤注一掷的赌博

* 过度交易

* 交易低价垃圾股

* 过度加杠杆

在数字货币上玩杠杆交易就像表演杂技。如果你不是职业杂技演员，就别特么这么做。数字货币市场变化极快，你有可能轻易就输掉了从别人那借的钱。这没必要。

数字货币市场和传统市场最大的一个不同之处在于——

数字货币市场变化之快，像电子游戏一样。

当他在书中提到传统市场的变化也许需要几周或几个月时间，但在数字货币交易的平行宇宙，那样的变化可能只需几天。毫不夸张地打个比方，也许某个时刻市场狂跌40%，进入彻底的熊市，两天后却恢复反弹，达到新的高点。数字货币的市场变化就是这么快。

这就是主流媒体无法理解数字货币的原因之一。他们定期地报道说比特币完蛋了。这很滑稽。看看99bitcoins网站上的这篇文章——有人每天为比特币写着讣告。

问题在于，主流媒体习惯于慢速的市场变化。这就像大学校队的足球运动员突然被放到了职业赛场上，被别人远远甩在身后。这是完全不同的两个级别。这是电子竞技的世界。

数字货币是计算机时代的股票市场。

这个市场的主角是一帮孩子们——他们是互联网时代的原住民。互联网之于他们，就像一棵大树，从他们出生开始就一直在那儿了。而纽约证券交易所则诞生于墨水和木浆的年代。当Forbes，CNN或FOX报道着传统股票市场的熊市时，他们在一段合理的时期内是正确的。因为市场会萎靡数月。然而数字货币市场呢？可能明天就恢复牛市了。

快得惊人。

为了提升自己，你需要第二本书：

《交易图表模式大百科》

这是一本大部头书，沉甸甸的，信息量巨大。读过之后，你很可能满眼都是交易图表，即便它们事实上并不存在。别担心，只管去学。相比于你经常在推特上看见的，有人在图表上随意比划着的所谓的“技术分析“，这本书更加严肃，充满纪律性。

技术分析（即研究交易图表）在数字货币交易中相当有效。我的直觉告诉我，这是因为交易数字货币的家伙大多是技术极客，他们的工程学脑袋瓜子理解技术分析，所以更倾向于喜欢技术分析。这就像一个自证预言。另一个原因就是许多交易机器人的存在。你的交易对手通常是机器人，它们没有主观选择，而是根据移动平均数，交易回调，突破交易等等技术分析爱好者津津乐道的术语作出决策。

还有一个原因就是，技术分析就是心理学。人们想要获利，想要止损。有涨必有跌，这很自然。

市场只不过是我们共同的无意识的幻觉，以及希望，梦想和恐惧的投影。

切记，技术分析不是神奇八号球（译者注：神奇八号球的维基百科）。

技术分析并不总是有效。有时候只是无用的巫术。做对很难，做错却很容易，并且倾向于被各种错误的信号误导。但它仍然是有用的工具，救了我好几次，让我逃过大崩盘。

书单上的最后一本书是我一直喜欢的：决胜华尔街，由传奇投资人彼得·林奇所著。对，就是那个林奇，名字被印在华盖上的林奇。他在华尔街叱咤风云十五年，而统计数据告诉我们，大多数投资者经过十年就破产了。书中的许多建议，比如在投资股市前买一套房子，已经过时了。因为对现在的年轻人来说，买房通常是一个巨大的债务钱坑。但是他的投资忠告是永恒的，适用于任何市场。

他是怎么赚到钱的？和沃伦·巴菲特一样，他专注于“价值投资”。什么是价值投资？好问题，年轻人。

他投资他认识和理解的东西。当他的妻子和孩子拎着一家新商场的购物袋回家时，他会研究那家商场并投资它。他认为如果人们都在这家商场购物，那它就是好公司。

投资你懂的东西，这是一个巨大的精神启发。沃伦·巴菲特通常拒绝投资很多企业，比如人见人爱的科技巨头，因为他不懂技术。不懂技术导致他无法提前做出正确的决策，所以对于科技公司，他碰都不碰。如果你不懂某一数字货币的用途，最好别碰。不要仅仅因为它要涨上天了或者Slack论坛上的某个家伙告诉你这个币很牛而投资它。

在数字货币领域，价值投资意味着不要买一堆垃圾币。ICO时时刻刻在上演，新币层出不穷，纷纷许诺未来的巨大回报。有一些确实会实现，但大多数会在未来的几年一文不值。

就我个人而言，我倾向于投资那些“基础性”的数字货币，或者潜在的灵活多面，用途广泛的数字货币。我拥有建筑行业背景，曾担任建筑系统管理人超过十年之久。我在寻找为明天铺设轨道的人。

Ethereum，Bitcoin，QTUM和Tezos，这些都是用途广泛的数字货币。但Pot Coin不是。

同所有优秀的投资者一样，彼得·林奇所有的收益来自于占交易总量20%的成功投资，另外80%的交易则是微赚或者亏损。

这就是二八法则。

你不可能做到更好，即使你对此法则掌握已久。最终你会回归均值。这是统计学规律。而数学就是王道。二八法则处处适用。

当然，即使当你读完以上全部书籍之后，切记：

投资没有秘方。

其实也可以说有。

这个秘方就是你自己。

这种说法很俗但确实如此。

提升自己的办法就是进入实战。个人经验是无可取代的。围棋世界有一句古谚：

“要想学围棋，先输一百局。”

这真是至理名言。

你必须进入赛场，开始实战。不磨破点皮你啥也学不到。

读书是一回事，真正做事是完全另一回事。

当你压力山大，对抗着情绪，眼睁睁看着千万银两分分钟蒸发，深陷与另一半的争吵，责怪她带你去外面吃饭，而使你无法在显示屏前像老鹰一样紧盯着交易状况，从而“导致”你亏钱（魔力信念）的时候，你就会明白。

没有开玩笑。

这不是假想。上周确实发生在了我身上。

但每一天我都学到一点。

哦对，我确实赚到钱了。我只是很气愤为什么没有赚到更多。这时候，我知道我需要休息一下，暂停一天了。我睡了个懒觉，散了散步，吃了一顿丰盛的早餐，并向我亲爱的她道歉。

你需要重新充电。你不必赶上每一轮。出去转一转吧。看看葱茏的绿树，听听婉转的鸟鸣，和宠物玩耍，同孩子享受天伦之乐。简言之，去做生活中最重要的事情。而市场会在你转身之时等着你。

吃一堑，长一智。这是笔交易，也是进步的唯一办法。

你应该像Teddy Roosevelt一样进入赛场，开始实战。

如果你把伟大的Teddy Roosevelt所说的至理名言当作投资和生活上的向导，再加上少许运气的话，你会拥有成功的人生：

“批评你的人不重要，指出强者弱点或不足的人也不重要。最该赞誉的是那些沾着尘土，汗水甚至鲜血站在竞技场上的人；那些勇于进取的人；那些屡败屡战，愈犯错愈努力的人；那些确实拼命做成了事情的人；那些拥有沸腾的热情，虔诚的信仰的人；那些为伟大事业奉献一生的人；那些在顺遂时知道胜利往往需要坚持到最后的人，和那些如若被厄运击倒，输也要输得有气节的人。这些人永远不会与消极和怯懦为伍。而消极和怯懦的灵魂永远不懂成功，也难谙失败。”