保理业务风控10个细则

不管是金融理财平台，借款人，还是投资者，都非常关注保理业务如何做好风控？保险业务风控要注意哪些事项？需要提交哪些材料？因为这关乎一个平台的业务安全与稳健，资金风险控制的问题，投资者理财本金和收益是否得到保障，借款人是否能及时融到资金等各个环节。

下面，我们就来说保理业务风控的10个细则（如果觉得有用就收藏起来，并努力执行，这样就能做好保理业务的风控了）：

1、借款企业提交五证一卡，法定代表人（实际控制人）身份证，企业简介、公司章程、验资报告，公司近三年审计报告及最近一期的财务报表，近六个月银行帐户流水

2、收集借款企业与主要买方近一年交易记录材料，年度合作协议，发票收款凭证对帐单

3、借款企业提交拟融资应收账款明细及对应下游客户情况简介

4、提交拟融资应收账款相关交易合同、货运证明或其他表明货物确已发运的单据；交易发票；提货单、质检证明、预付款（定金）

5、查询借款人信用报告了解征信情况，信用情况无瑕疵

6、核查相关交易合同真实性，拟融资应收款真实性

7、签署保理业务合同

8、应收帐款转让操作的，与借款企业共同前往买方企业，与买方企业财务确认应收款真实性，并要求买方企业财务在我司提供的应收账款转让确认书上签字盖章

9、中登网登记，在央行中登网上登记完整的保理买卖双方信息及业务对应的发票号码

10、对借款企业保理业务收款帐户进行监督，放款到双方约定帐户