从今天开始为大家撰写一系列理财的文章,第一次就从基金写起吧!
市场上的基金种类太多,指数基金、开放式基金、股票基金、私募基金、货币基金……各种各样的基金。
但熟悉基金类型的老司基们,却能够轻松地在茫茫“基”海中挑出值得投资的基金。
私募基金仅针对特定对象发行,投资门槛较高,对广大投资者不是那么友好……
01 按投资标的分类
根据投资标的的不同,可以将基金分为五类:货币基金、债券基金、股票基金、混合基金、FOF基金。
货币基金就是主要投资于短期货币工具的基金,如国库券、商业票据、银行定期存单、政府短期债券、企业债券、同业存款等短期有价证券。
债券基金就是主要投资于固定收益类金融产品的基金,如国债、金融债、企业债等,其中债券占比在80%以上。
股票基金就是投资标的的大部分是股票,占比达到80%以上,另外也有少部分投资在债券等其他的投资品上的基金。
货币基金、债券基金以及股票基金理解起来都非常容易,投友们可能对混合基金不太了解。
混合基金是一种仓位相对灵活的基金,同时投资于股票、债券和货币,通过资金投资比例的调配来分散风险。
FOF基金则更为“另类”一些,它不直接投资股票或债券,而是通过购买其他基金而间接持有股票、债券等证券资产,实际也就是一次买“一篮子基金”的基金。
因为资产配置方向不同,基金的风险收益也就有了很大的差别。一般而言,股票资产配置的比例越高,风险收益相应的也越高。
02 按管理方式分类
主动管理型基金就是指凭借基金经理的专业知识和信息,主动出击,寻求超越平均水准的超值回报。因为需要花费基金经理大量的时间精力,因此一般管理费也比较贵。
被动管理型基金则一般选取特定的股票作为投资对象,指跟踪某些指数,不主动寻求超越市场的表现,而是试图复制整个市场的平均收益,比如沪深300指数基金、上证50指数基金等等。因为被动管理型基金管理起来比较省时省力,所以管理费也相对“亲民”。
03 按交易渠道分类
提到交易渠道,投二不得不先普及下常见的基金交易行为:申购赎回,买入卖出。
我们平时说场内和场外,这个场指的就是交易市场。
场内是指股票市场,所以场内基金就是能够在证券交易场
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