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雄起的CircleX
就在两天前，华尔街支持的在线支付以及数字钱包创业公司CIRCLE宣布收购全球第十四大比特币交易所Poloniex，这同时也是行业里同类最大规模的一次并购行为华尔街出手！高盛系公司收购老牌数字货币交易所。CIRCLE董事长Sean Neville对外表示，CIRCLE和Poloniex的融合将是全方位的，最终将产生一个统一资源的超大型交易平台-CircleX。
CircleX将打破传统数字货币交易所分为法币交易所和币币交易所的区别，将两者彻底融合成为一个可以通过美金，英镑和欧元直接购买市场上超过一百种数字货币的全面交易平台。而且平台也会把合约交易，场外交易，数字货币证券交易的功能全部融合到CircleX这个交易所当中。而支撑CircleX做出如此大计划的，则是背后包括高盛在内的华尔街支持，以及本身在美国做的各种合规。不仅如此，CircleX还在积极参与与美国政府，监管部门和法律界的共同探讨希望建立一套数字货币市场的法律框架。现在行业内公认的是，CircleX确实已经是全美唯一一个也是第一个做了完整合规，并且被美国证券交易委员会(SEC)审核通过的数字货币交易所，已经实质具有了半官方性质。
当这个超级规模的交易所巨无霸被建立起来，并且具有主流机构和政府支持的时候，其他的数字交易所又如何应对呢？让我们先来看看交易所的世界是怎样的。
法币交易所
之所以把这类交易所称为法币交易所，是因为他们允许用户将法币转换为数字货币，一般这类交易所可以交易的数字货币和法币种类都比较有限。原因主要是一，涉及法币交易往往触及当地的银监法规，有时候即使政府允许银行也不允许，规定比较严。二，法币交易所需要同时囤积法币和数字货币，在法币已经交换完成的情况下，交易所风险较大，所以一般选取比较稳妥的大币种。法币交易所也分为两种，一种是场内交易所如Coinbase,Gemini,Kraken等，第二种是场外交易所，包括火币网,OTCBTC,以及Circle的Circle Trade。场内交易所指可以直接通过信用卡或者银行转账直接从交易所购买数字货币的交易方式，而场外交易所则是用户通过交易所撮合与另外一名用户在交易所以外完成数字货币支付的交易方式。无论哪种交易方式，最终交易完成后数字货币都停留在该交易所。
法币交易所是各国监管的重灾区，因为涉及法币转账，先不说政府是否允许，一般情况下银行对这种行为都非常敏感。特别是在过去的一年当中，许多本来应该存储在银行的资金逃离到了数字货币市场，而这些法币交易所也同时成为了与银行有一定对立关系的吸储机构。也正是法币交易的这个属性，所有这类交易所都是中心化的，也必须中心化否则无法进行妥善管理，他们是民众从法币系统转入数字货币系统的唯一途径。
币币交易所
当用户把自己的美元，欧元或者其他法币转换成BTC或者ETH这些主流数字货币后，许多时候会希望换成其他市值稍小或者刚刚上市的新币种进行交易，这个时候就需要币币交易所了。币币交易所允许用户将已经拥有的数字货币转换成其他数字货币，整个交易过程不涉及任何法币。这类交易所在全球的数量比较多，因为相对监管比较松，而且本身交易所责任和负担都比较轻，主流的币币交易所包括币安Binance, 被收购前的Poloniex,Cryptopia等。
币币交易所在去年年底开始到今年年初的监管风暴中受影响较小，同时也在法币交易所受到各种监管的这个过程中乘势而起，最典型的例子就是币安-Binance。币安由赵长鹏和何一等一批早期币圈大佬和专业人士在2017年组建完成，是最初一批币币交易所之一。在去年九月中国境内严控各种法币交易所之际，币安安然无事，快速吸收了许多国内原来法币交易所的用户。而同样在12月底，包括Bittrex, Bitfinex在内的主流境外陆续对外关闭注册，币安又迎来了一批海外的交易用户。这两波红利直接把币安推上了交易所王座之争的最前列，成为世界上最大的币币交易所之一。
去中心化交易所
随着数字货币交易所越来越多，也越做越大，一些大型交易所的中心化问题开始显现。首先提出的是去中心化的核心信仰者，他们认为去中心化的货币不应该由一个中心化的组织管理交易。况且如果中心化交易所受到监管，整个去中心化的网络都有坍塌可能。在掌握了绝大多数数字货币世界的资产存储后，这些中心化交易所极易作恶。接下来，币安长达48小时的停摆事故仿佛验证了这个猜想，在停机了长达48小时后，币安并没有给出很充分的补偿或者解释。对于所有币安上的用户，这48小时相当于所有持仓被强行停牌了。然后许多主流交易所陆续被爆出有天价“上币费”的需求，更是惹恼了不少链圈和币圈的从业者和参与者，更不提越来越频繁的被盗是否有监守自盗的成分。
在这个背景下，去中心化交易所被人们开始重新审视起来。现在大多去中心化交易所制的是没有公司运营实体的币币交易所，通过使用原子交换（一种区块链特性）或者跨链交换来达到不同数字资产（链）的转换。该类交易所的核心在于不控制用户的私钥，换句话说，也不控制用户的资产只负责撮合交易。去中心化交易所很早就已经被提出来，但是在这一两年才真正爆发，比较为人熟知的有0X，路印(LRC)，BitShare等。大部分去中心化交易所本身也会发行一种数字货币作为维持交易的燃料，同时也是创始团队的源动力和盈利方式。
比起传统币币交易所，去中心化交易所的好处主要在于：
无法被政府真正监管，不受政策影响，许多去中心化交易所甚至不需要用户注册登录。
没有中心化实体可以对交易进行干涉，也没有方式可以给任何交易人员带来任何不公平优势。
比起中心化交易所本身产生人力成本带来的盈利需求，去中心化交易所的交易费用将完全遵照市场真正的动态平衡，一般较中心化交易所低许多。
但是同样，去中心化后的交易所也产生了一些别的问题。由于去中心化，同样也缺乏管理，现在大部分去中心化交易所的交易效率低，交易货币少，同时还创造了一些技术上可能的漏洞，本文这里不一一叙述。
结语
从法币交易所到币币交易所到去中心化交易所，数字货币交易的探索仍未结束。随着CircleX这一政府和华尔街监管下的庞然巨物轰隆现世界，会给现有行业带来什么样的冲击呢？在现在的这种数字货币和区块链热潮中，CircleX不会是个例，相信各国政府和机构也都在默默观望。前路如何？拭目以待。
杂谈
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