在金融强监管和2018年资管新规的背景下。银行利用通道将表内业务转向表外或者投资非标资产的路径变得愈发狭窄。导致市场中借助银行资金进行业务对接的机构不得不转向其它资金来源。也就是在此背景下，市场当中的资金的稀缺度和成本也有了比较明显的提高。众多机构纷纷发力开始扩大或设立各自针对个人投资者的募资团队。因为在当前背景下，个人资金的对接灵活度和存量都是比较有优势的。随着个机构个人募资团队的规模扩大对相应的管理服务支持部门也提出更高的要求。因此从银行寻找熟悉个人业务管理的职业经理人帮助完善募资团队的治理是众多机构依循的路径。我也是在这个背景下来到了信托公司的财富管理部门任职。
在就任新公司的新岗位后，接到的第一个任务是帮我们所在的信托公司的财富管理部门设立一个新的岗位。并且根据同业类似部门岗位的设置和职能来确认我司这个岗位的岗位职责。这个岗位的名字是销售督导岗。
单位领导的想法是借由这个岗位更好的连接资产端业务部门和募资端业务部门(销售部门)。并且将募资端的管理细化、体系化。以提高该部门的人均产能、专业水平和业务的合规性。
经过了一个月对于新单位的业务模式和流程的熟悉，以及对市场中其他信托公司，大型商业银行和证券公司营销推动岗位的调研。我完成了对销售督导岗的以下的岗位职责规划:
销售督导岗位目标：
提升各财富中心的业务量。促进人均产能，增强专业度，提高规范性和合规性，提高资产组合的健康度。具体职能设置如下:
1.营销促进：
营销过程管理：
负责追踪、分析及评估各财富中心指标达成情况，对业绩数据给予准确反馈，并对落后进度分中心进行销售进度管理和协助分中心负责人进行理财经理的细化的准客户摸排和行动计划等过程管理。
资产端管理：
从财富部门业务角度结合市场情况，对希望通过自主发行方式募集的项目进行引导管理。使财富部门对于产品的需求能更好的到达信托业务部门，提升自主发行产品在市场中的竞争力。
销售激励：
优化销售激励活动，提高团队的销售的能动性和产能。促进整体业务规模和引导重点产品规模。（从现有的以销售量为主的激励模式逐步转变为以规模新增量为主的销售激励，从非标类产品往标准化产品的激励转变。）
营销标准话术撰写：
组织编纂销售流程中的专业问题的标准回复。基于该类目的问题对准上岗员工和低达标率的员工进行抽检。进而对各财富中心的新员工和员工的专业基础培训水平进行打分。作为财富中心管理评分的一部分。
2.辅助管理：
数据分析：
销售数据分析和解读，从销售数据中查找各财富中心的业务问题和业务机会。
营销优化：
搜集财富中心的各类营销需求，对现有产品线、流程、客户权益等进行动态优化。
团队建设：
加强理财经理团队建设和员工关怀。员工对管理层问题和建议的收集以及疏导。强化业务总部对于个分中心的管理和团队情况的掌控度。
3.培训及考核：
筹划培训制度体系的建设：
根据财富团队的主观和客观需求，配合组织和监督执行相关培训，并进行培训效果验收。逐步完善针对各层级和阶段员工的培训体系建设。
4.服务品质督导：（合规性和客户体验）
组织合规性检查：各财富中心的过往销售流程抽查，单笔销售金额大于等于1000万的销售单据和流程检查。
组织客户满意度调查和销售及服务合规性调查（包括但不限于电话客户满意度调查，神秘访客对销售及服务进行打分）
客户投诉分析和案例分享。对销售流程和销售行为提出优化建议。
以上就是这个岗位从四个纬度的岗位规划设计。未来在该岗位人员到岗后，我们会对其对于募资团队的支持促进效果进行评估，进而调整优化的岗位职能情况。
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