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投后如何管理?6月3日调仓实操讲解

投后如何管理?6月3日调仓实操讲解

作者: 理财师伟华 | 来源:发表于2020-06-07 22:49 被阅读0次

财商邦基金组合已稳定运行了196天,先来给大家分享这组收益率数据:

第一个数据,是我们的定投进取组合:累计收益14.55%,年化收益率28.78%,同期沪深300大盘累计收益率3.93%,也就是说,我们的整个投资组合跑赢大盘市场:10.62%,假如你在成立组合的时候,就跟投黄东老师的基金组合,现在已经赚取了14.55%,跟投100万,就盈利14.55万元。

财商邦定投进取组合

以及我们的定投稳健组合,虽然定投这个组合的客户比较少,但不影响它的实力表现,累计收益12.27%,跑赢大盘8.34%

财商邦定投稳健组合

第二个数据,是我们的单笔组合,单笔投资的难度,要比定投高很多:

单笔保守组合,年化收益率11.85%,累计收益率6.2%;

单笔稳健组合,年化收益率15.29%,累计收益率7.98%;

单笔进取组合,年化收益率19.94%,累计收益率13.31%;

这些都是真实的收益率,大家可以打开我们的基金组合小程序查看到,同时可以查看在我们组合的业绩走势里,查看到我们的调仓明细,几乎每次调仓,都是在最低点和最高点附近。

没有人可以准确投中最低点和最高点,假如他能,他就可以去做期货套利来精准狙击赚钱了。但我们每次都是在在无限逼近最低点和最高点。这样可以保证我们的收益率。(已经假如基金践行社区和跟投的师兄师姐,可以打开盈米小程序里查看到,未加入践行社区的,请扫描以下二维码加入)

基金践行社区

那么这次6月3日,我们是如何进行调仓的?这次调仓,我们主要调仓了5个基金组合,包括3个单笔组合和2个定投组合都调仓了。

对于单笔组合:我们更换了一只基金,把这只**大盘基金的全部份额,全部更换成另外一只**混合基金,更换的原因,是因为这只***大盘基金的近期表现,不太符合我们的预期,所以我们将它替换掉。然后在我们的基金池里,挑选出表现好的基金,接着再次进行全方位的分析,就更换掉原来的基金。

更换后,我们进行了期望收益和波动测算,更换的这只**混合基金,不仅可以提这个组合的期望收益率,提高了2%左右,同时还有效降低波动率,降低了1.5%。具体的基金名字和具体比例我就不说了,已经跟投我们基金践行社群里的都知道,还不知道的,还没有跟投的,可以现在加入。三个单笔组合的调仓方法,都是一致的。

调仓比例

而对于定投组合,严格来说,这是成立以来第一次正式调仓,200天来都没有动他。1月20日的时候,半年前调整过一次,但那次其实不算调仓,是因为有一个债基限制大额买入,好像每天最多买入3000元,于是从我们的债基池里,挑选一支更换了。

那这次调仓,是为什么调仓呢?调仓了什么内容呢?这次调仓,其实更换掉了2只基金,其中一只是**50指数基金,这个50指数基金,可能是指基里最好的指数了,然而经过这么长时间的验证,我们发现这只50指数的表现也没有达到我们的预期,于是找到了更好的基金,来替换掉他。

第二个是**行业混合基金,也更换掉,因为发现这个组合里有几个相同基金公司的基金,于是分散单个基金公司的风险,换了另外一个表现不错的基金。

那好,说到这里,我们的调仓方法也基本出来了:

第一个方法,那就是定期检阅,像这次一样,干掉不好的基金;

第二个方法,是遇到紧急情况的时候,比如疫情期间,就需要迅速行动来调仓

第三个方法,就是严卡点位,到点就调,比如我们针对2900点设置了点位,每100点,可能会出发一次调仓和思考,在债基和股基间配比调整

如何动手实践这些方法呢?首先是你一定需要先加入我们的组织。就好比这样的案例,你一直在岸边拿着《游泳冠军秘籍》,却没有下水,你怎么学习得会游泳呢?假如你从未动手买过基金,那你怎么学得好基金呢?可以扫码加入我们的我们的基金践行社区学习。

这个基金践行社区解决了什么问题呢?

1、解决你不会选择基金的痛点:黄东老师带领的基金投研团队,几乎每天都在观察基金,会从8000多只基金里挑选出顶尖的基金,经过严格分析和筛选,最后进入到财商邦基金池里,每天都在做数据分析;

每日观察和添加新基金

2、解决你不会构建投资组合的痛点:单只基金投资风险超大,必须构建投资组合,才能在同等风险下, 获取更高收益,同等收益下,降低风险。黄东老师带领的技术团队,会基于资产配置原则,有效分散风险,你会发现在我们的基金里,有股票资产、有债券资产、还有黄金、大宗商品,我们帮助你构建基金组合。

构建投资组合

3、解决你不会投后管理的痛点:你购买的是699元,其实背后是购买了黄东老师的智慧,你可能不会投后管理,但通过购买699元,你相当于是请了一个有30年投资经验的大咖帮你做投后管理,以前这个是黄东老师只服务100万的金额的基金组合配方,现在只要699,你也可以享受这种高净值人群才可以享受的投顾服务。

调仓后通知大家

4、解决你投资不能坚持的痛点:买基金,遇到行情好还好说,遇到行情不好,自己吓自己,然后割肉离场。比如市场从2900点下跌到2600点,跌了300点,10%的损失,你们是怎么操作的?是不是开始慌了?

每天群里讨论和同步最新思想

但我们构建了基金践行社区,提供社群服务就不一样了,大家在社群里,一起坚持,一起探讨,陪你一起度过牛熊,是活生生的顾问,一个电话打过去,或者一张机票飞过来,就可以看得真人。

那假如已经加入基金践行社区,还没有开始跟投的呢:只有一个建议,那就是快速跟投赚钱,尤其是基金群的小伙伴,你们有2个福利呀:

第一个福利是,每月定投1000元就可以,在晓云老师还没有策划出这个基金践行社区前,是100万元才可以跟投基金组合的。现在你加入了699元的基金践行社区,就可以低福利享受,同时跟投黄东老师的基金组合;

第二个福利,你们跟投基金组合,第一年跟投资产在10万元以内的,是免收投顾费的,假设按照我们之前的规定,跟投10万元,非财商私教收取1.5%的投顾费,那将去到1500元的投顾费,现在只需要699,跟投就是赚到。

别忘了你加入基金践行社区的目的,就是为了通过投资赚钱的,那就尽快开始跟投,越早开始,越早赚回学费甚至更多。

这里面,也有部分小伙伴,是已经学习完699的基金小白课的,那么下一步怎么做的?你可以继续深入学习,有两个方向给到你:

第一个方向,学习3980元的基金私教:

在基金私教里,我们将会为你创建专属基金私教服务群:

1、多对一、手把手教学的方式,包教会你做基金投资,并且落地赚钱;

2、学习完后,包教会分析股票型基金、指数型基金、混合型基金、债基等每一种基金;

3、深入学习基金组合构建,自己模拟基金组合构建,我们给你指导建议;

4、深入学习投后管理,由黄东老师带你实操每一次调仓;

学完基金私教的学员,基本上都通过自己做投资赚回了全部学费,并且还可以帮助别人出具基金分析报告,赚取咨询费。

第二个方向,学习我们的39800元的财商私教:

在这个课程和服务里呀,那可是有相当多的投资赚钱机会,不仅局限于基金,还有股票、信托、股权、海外打新股、可转债等赚钱方式,说说我们最近的两个案例:

第一个是2月份的时候,我们带大家进行的新三板投资,3个月时间现在已经赚了50%,有师兄师姐砸进来100万,现在已经价值150万,三个月赚50万,不仅是学费赚回来了,甚至是一年的生活费都有了。

第二个是我们的海外打新股,帮晓云老师操盘的案例,一周赚了7000元,成本是100元港币而已。

而除了非常多的投资赚钱机会外,在财商私教里:

1、我们会给你创建多对一的专属群辅导,教会你做八大理财规划;

2、教会你财商变现,将知识变成技能,并且通过技能去赚钱;

3、由黄东老师和晓云老师这样的大咖作为你的督导老师,凡是有任何事业、创业、管理经营的问题,都可以给到你答案,这是无限的增值机会。

4、这是一个不一样的圈子,在富人圈子里,你可以把握住最新的投资机会。

大家可以找到群里的班班或者顾问老师,详细咨询一下。

今晚的分享到此为止。欢迎加入我们!

我是伟华,第三方理财师

财商邦·基金践行社区·运营官

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