香港电影里常说的“洗黑钱”是什么意思？

香港电影里常说的“洗黑钱”是什么意思？

常看香港电影里警察和黑社会分子之间斗智斗勇，黑警替黑社会掩护洗黑钱，看了这么多究竟“洗黑钱”是怎么洗的，黑社会分子为什么要洗钱呢？

绝命毒师

洗黑钱是什么？

也就是把“不干净”的黑钱洗“干净”，隐藏钱的真实来源。这些黑钱往往来自黑社会不法收入，例如绑架勒索、非法组织卖淫、贩毒、走私、贪污受贿、金融诈骗、恐怖活动等。

为什么要洗钱？

黑社会及犯罪分子为什么不直接使用这些钱呢？世界各国都有严格的金融管制，不仅为了维护本国金融市场的稳定，也为更好的防范犯罪行为的发生。美国911事件后，美国金融监管局，尤其是纽约金融监管局在反洗钱方面尤为严格，恐怖活动的钱是如何来的？恐怖组织IS每天的收入达300万美元，这些钱如何进入美国国内的呢？如果这些钱光明正大的进入美国，还去购买枪支弹药，政府会让恐怖活动如此简单的发生吗？恐怖分子向谁购买的武器装备？军火商的钱又去哪里了？反洗钱和反恐怖融资是息息相关的，无论合法还是不合法所得的资金政府都不会让其流向恐怖活动，当然犯罪活动的非法所得政府也不会让其流入社会而纵容犯罪活动的开展。

恐怖活动

常见的洗钱方式？

1、货币走私。贪官将贪污受贿的资金转移到国外。

2、货币兑换。将违法所得兑换成另外一种货币。

3、投资不动产。港片里古惑仔开酒吧、三温暖等娱乐场所。

4、专业洗钱代理人从事地下洗钱活动。由专业人员多次转移资金，境内境外转移，使得资金的去向难以追查。

5、合法公司作掩护进行洗钱。黑社会注册公司，制造虚假交易，将非法所得制造出贸易所得。

6、会计师做假账洗钱。

7、购买别墅、土地、黄金、珠宝等难以追查的物品洗钱。

8、将金融票据兑换成现金，再将现金兑换成银行汇票以低于报告的限额汇出。

9、不断的将资金从一国汇往另外一国，再汇往另一国。

10、利用赌场或者地下钱庄洗钱。

11、利用皮包公司、挂名公司等手法洗钱。

12、通过贫困地区的“政府项目”利用虚假证件文件洗钱。

13、互联网洗钱。

14、利用非法资金抵押获得贷款，再购买其他资产，然后通过抵押品变现。