在投资理财市场中，每一个人的投资理财策略虽有不同之处，但有一些是最基本的，是必须遵守的。
例如:
1.以闲余资金投资。如果投资人以富庭生活的必需费用来投资，万一亏损，就会直接影响到家庭生计。而且用一笔不该用来投资的钱来生财，心理上已处于下风，在决策时亦难以保持客观、冷静的态度，容易失误。
2.知己知彼。投资人需要了解自己的性格，如容易冲动或情绪化倾向严重的人并不适合于股票投资，成功的投资人能够控制自己的情绪，能够有效地约束自己。
3.切勿过量交易。要成为成功的投资人，其中一项原则是随时保持3倍以上的资金以应付价位的波动。假如你的资金不充足，应减少投资品种，否则，市可能因资金不足而被迫“斩仓”以腾出资金来，纵然后来证明眼光准确亦无济于事。
4.正视市场、摒弃幻想。不要感情用事，过分憧憬将来种缅怀过去。一个充满希望的人是快乐的，但他并不适合做投资家，一位成功的投资人是可以分开他的感情和交易的，因为他明白市场永远是对的，错的总是自己。
5.切勿盲目。成功的投资人不会盲目跟从别人。当人们都认为应买入时，他们会伺机卖出。当大家都处于同一投资位置，尤其是那些小投资人亦都纷纷跟进时，成功的投资人会感到危险而改变路线。
6.拒绝他人意见。当你把握了市场的方向而有了基本决定时，不要因别人的影响而轻易改变决定。也就是说，别人的意见只能作为参考，自己的意见才是最终的决定。
7.当机立断。投资人失败的心理因素很多，但最常见的情形是:投资人面对损失，亦知道已不能心存侥幸时，却往往因为犹豫不决，未能当机立断，因而愈陷愈深，使损失增加。
8.忘记过去的价位。一般说来，见过了高价之后，当市场回落时，对出现的新低价会感到相当不习惯，当时纵然各种分析显示后市将会再跌，市场投资气侯十分恶劣，但有些投资人在这些新低价位水平前，非但不会把自己所持的货售出，还会觉得很低而有买人的冲动，结果买入便被牢牢地套住了。因此，投资人应当“忘记过去的价位”。
9.定好止损点。这是一项枫其重要的投资技巧。由于投资市场风险很高，为了避免万一投资失误而带来的损失，每一次入市买卖时，我们都应该定下止损点，即当价格跌至某个预定的价位，还可能下跌时，就立即交易结清，控制损失的进一步扩大。
10.重势不重价。气们买入某种投资工具的原因是因为预期它将升值，事先买入待其升值后再卖出以博取差价。
11.关键在于自律。因为很多人都是说得到，做不到。如果能够下决心，相信综合计算赚多亏少并非难事。
12.发挥自己的优点。投资不是简单的机械运动，因为投资人果人，人是有思想、有感情的。人可以思考，有自己独特的个性。何况投资市场中什么样的人都有，有男有女，有老有少，有知识分子，也有纯实战派。因此，根本不存在一套统一的投资法则，最重要的是结合自身优点进行投资。
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