2018年5月07号 星期一 多云(农历二零一八年三月二十二)
午间,小憩片刻;起来写上个星期的总结和这周的规划。
认真工作的女人最美!这几天一直在思考怎么设计婕的家庭保单,保险不同于银行,银行的存款今天存,明天取,保险是陪伴人几十年,甚至一辈子的。所以需要慎重,要先预算保费再做保障计划,同时要办多少保额都要数据。
开启专业的第一步
1. 请问你有房贷车贷吗?
2. 请问月供多少?还要供多少年?
3. 请问有没有老人需要赡养?请问有几个老人要赡养?老人多大年纪,一个月要用多少钱?
4. 请问孩子有多大,你希望孩子将来去国外读大学还是在国内读?
5. 有社保和商保吗?
6. 你除了劳动收入,还有没有别的收入?(工资收入和投资收入)
7. 日常生活开支是多少?大概一年花多少?(此处不含房贷)
8. 你和你家人的年收入各是多少?
目的:从夫妻收入比直观确定一家之主,兼顾家庭责任分配保费和保额、夫妻互保、全方面豁免。而越详细的数据,会做出越适合家庭的保障计划。
我希望给到婕的建议能真正帮到她,投保或投资理财都要遵循几个原则:
一、资产配置按四个账户合理分配且做动态管理
二、投资保险需要关注的五要点
1、买对需求
2、买全保障
3、买足保额
4、合理配置保费
5、写对受益人
资产配置科学合理,让自己家庭财务长久健康,幸福指数也会随之增强。
跟婕沟通好所有的数据,直接去公司,做计划书,这一套流程下来,感觉自己越来越专业。
为了信任与支持我的客户,每天学习30分钟专业知识;只为给你们专业而有品质的服务。
我是日记星球218号星宝宝平安佘霞,正在参加孙老师的日记星球21天蜕变之旅的写作训练,有兴趣快快加入我们,你一定会收获巨大。这是我的第372篇原创日记,日记月累,水滴石穿不是水的力量,而是持续的力量,坚持更胜天赋。
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