【阅读有感】金融空倒,才使得现代经济体系繁荣,而非相反
这一观点的核心,用大白话来活:
炒股炒楼,玩儿投机游戏,实在促进实业,而非相反。
这是我在今天读到的有意思的观点,在此分享。
大家把钱拿去炒楼炒股,结果居然促进了实业?
这一观点很“反常识”。
毕竟,你若是经常读报看新闻啥的,或许时不时就能听到这样的声音:
1、痛骂金融空倒,痛批炒楼炒房,把钱全拿去炒资产,而非“发展实业”
2、认为,钱流向股市、楼市,被用于炒高资产股价、楼价,实业缺钱,是实业不振的重要原因
就好比是,半个月前出了个新闻,国家支援疫情期间中小企业,给贴息贷款,结果很多人换着花样把钱
套出来,钱立马就进了楼市,深圳楼价短时间就上涨超过10个百分点,还引得当地政府迅速应对、调控。
并且在后续新闻爆出大瓜,炒楼客听信有些机构的外招,套国家贴息贷款加杠杆炒楼,结果撞上政策调控致资金链断裂,倾家荡产和机构互撕。
当时,我看很多财经媒体的一致观点,都是在痛批资金脱实就虚,“老板们”拿到了钱都不好好寻思发展企业,而是慢门心思跑去炒股炒楼。没钱没心力去好好干活发展实业,企业发展不顺,不赚钱。
但作者从另一个角度给出了他的观点:
1、是否另有隐情?
毕竟,不管媒体们怎么指责和痛批,但骂了这么久,看最新的报道,
拿到钱的人还是把钱拿去炒楼炒房。
倘若一个看似“不合理”的情况反复发生,或许另有一隐情使得
嘴上的“应该”不重要,现实如何发展是检验理论接地气的试金石。
2、金融空倒,促进实体经济发展,而是祸害。
作者给出了这样的解释
1、首先是萨伊定律:有效供给才会产生有效需求。
大白话说,如果有企业总是不赚钱,造啥卖不动,它光说市场需求不振,大家就应该买它的产品却不买,这是毫无道理的。
它应该好好反省,思考消费者到底愿意为什么买单,并且转产市场所需。
2、而有效供给,往往需要技术革命。
原本所处的行业,只要门槛不是比天还硬,迟早有其他市场竞争者攻破壁垒,从暴利市场转变为薄利的充分竞争从。
例如,原本大哥大时代,大家都做大哥大,市场竞争白热化,谁也赚钱有限——
然后,智能机出现了。
3、技术革命,不仅需要创新,更需要烧钱
一个常识,是现代经济任何的产业革新,不是那种小打小闹的个别技术改良,都需要天量的资金和资源的支撑。
比如咱中国折腾芯片,以及互联网的发达,前期都是天量的钱、资源和时间的投入。
而这,往往需要有持续且变化的市场需求来买单,为企业提供利润和进一步升级技术的必要性。
这就需要市场上存在消费者的有效需求
3、现代经济中消费者有效需求
有效需求=想要+买得起
至少,你得“让”消费者感觉自己手里有钱了,可以买买买。
而这,往往意味着虚拟经济的繁荣——不仅带来纸面财富增长和消费意愿;同时也通过借债的方式让消费者有钱买单。
4、于是有了这个公式:
A、金融空倒,虚拟经济的繁荣
B、产生巨大财富效应,让消费者感觉自己有钱了,把消费意愿转化为真实的消费需求
C、真实存在的市场需求+足够的利润,推动企业技术革命且为企业技术革命买单
D、企业对技术革命的持续投入,烧钱烧资源,最终让很多新技术落地,可商业化,新产业逐步诞生
E、新产业的诞生,更进一步带动消费者的消费意愿,带来收益
5、现实层面的演化
或许是,通过虚拟经济的繁荣(最大的是楼市、股市),来认为创造真实需求,从而为前沿产业的可持续发展解决持续盈利的问题。
从这个角度,意味着,金融投机是现代经济繁荣的源泉之一,技术革命与金融投机相辅相成,互相促进,从而演化出现代经济体系的繁荣。
6、迟早到来的债务危机
虚拟经济的繁荣,金融手段和负债手段的持续创新,庞大的需求是靠债务叠上去的。
万一哪天大家债务一下子叠的太高,同时遭遇其他意外,还款还不上,咋办?
这就是大家所说的经济危机——债务危机来了。
纵观近年全球经济危机,哪一个的本质不是债务危机?
从这个角度来看,金融手段的创新和负债路子花式升级,“让”大家有钱,把大家的需要转化为真实需求,一下子全社会似乎都有钱了,到处买买买,钱变得好赚,大家都来钱愉快,一直有钱一直爽;但这背后的债务若是短时间叠的太高,又可能爆仓,搞得大家都一地鸡毛,债务暴雷、宣告破产……。
最后,总结现代金融经济:
1、先让你有钱消费(所谓国家“拉动经济”)
2、又让你负债(逼你好好干活)
3、债务堆叠太高,玩儿不下去怎么办?洗债。
印钞、通胀……让原本要还的那么多钱,数字不变,真实价值大缩水。
4、以及,以国家层面的宏观调控,“让”大家负债有了消费需求,
为个别前沿产业的持续升级和革新输血,提供弹药。
这套路子,看中国和看美国,似乎都看到了熟悉的味道……。
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