创必承工作日志[02]——高情商理财规划师

散发式思维，有温度，更有深度

这是在创必承培训的第二天，这里没有填鸭式的讲课，也没有古版的教材，这里只有交流，我们24个人平均分为三个小组，每个小组都有一个导师，我们讨论的话题没有方向，也没有标准的结果和答案，这里，只要你发出你的声音，你都可以到3种以上回应，在这里的培训更强调与输出，没有比这个更有效的培训方式了，我喜欢创必承这样的学习氛围

创必承工作日志[02]——高情商理财规划师

潜能是可以被挖掘的，每一个人都是金矿

扁平式的管理，很有利于团队的发展和交流，当我们每个人带着疑惑和自己的看法进行讨论的时候，不管是八零的，还是九零的，还是零零的…不同的观念和不同的世界观，碰撞出不一样的思维和见解，因为这里没有年龄。

今天开放式的一个讨论，想起了这两年的经历，历历在目，看到他们这些年轻的理财规划师，也想起自己也是从小白一路爬滚过来的，经历多少辛酸，也许不为人知，每个人的经历不一样，自然也形成了不一样的世界观，作为年纪最大的相对老的前辈，和他们分享在成长的过程中遇到各种奇葩的案例和问题，也是对过去最好的一个总结，毕竟也帮我理清了一些思路，得道多助，仁者爱人。

今天的收获亮点

Frank老师的12字箴言：

回归初心、以退为进、得寸进尺，总结的太精辟了

回归初心

其实在服务的过程中，专业只是一个最基本的基础，但这不代表专业不重要，更重要的是如何跟客户进行信任的连接，你让客户能够感受到你是在帮助他解决问题的，你是站在他的立场去帮他考虑问题的，有时候我也在反思我是否已经做到了这一点，因为毕竟在过往的客户里面，没有成交的还是占大多数，所以今天定了Frank老师的点评，回归初心，真正去了解客户的需求，而不是去显摆自己的专业和技能。

以退为进

休息是为了走更远的路，蹲下是为了跳得更高，作为一名理财师，有时候真的会很显摆自己的专业，就算你赢了客户又有何用？一锤子的交易，以其辩论不如退一步海阔天空

得寸进尺

这一点真的很值得我反思，在以往的经验里，我们往往在最后的成交给客户考虑的太多，造成客户的犹豫和拿不定主意，其实我们不妨这样去想一想，你本身就是在帮助客户规划家庭财务风险，这本身是一件利他的事情，客户就是需要你给他肯定的答复，我们没有必要再重新炒一次冷饭，反而会让客户错失了最佳的投保时机，所以做一名优秀的的理财规划师，还必须具备当机立断的决策力，这也是我以后需要加强的地方。

今天分享的案例：

1.你关于菜市场的讨价和五星级的消费引发的思考

2.相同的物品，在不同的场合，他说体现出的价值