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目标7年:007er南极行基金定投收益快照

目标7年:007er南极行基金定投收益快照

作者: 五彩冰峰 | 来源:发表于2018-03-13 18:25 被阅读8次

理财系列:

基金定投之个人南极行基金设立目的

基金定投之个人南极行基金收益快照

每个人都应该习得投资理财技巧

很多朋友说没必要啊,有的说我月光,没财理。有的我钱少,交给余额宝。还有的说,理啥财,买房啊。以上答案可能都对,也可能都不对。只有清楚自己的目标,设定具体执行办法,财富才会向你靠近,我们会收获更多的意外惊喜。

投资理财有那些,传统金融,黄金,外汇,股票,债券,基金,期货,新金融、网贷、P2P、区块链、数字币等等。

就算你都不会,余额宝,银行存款你总是有使用过,其实余额宝是将资金注入货币基金中,银行存款是贷款给借款人才产生利息的。所以说我们现在所处的社会,是一个大金融时代,无论你是否愿意,每一分钱都在不停转动。

所以如果你不主动积极规划资金使用,你就会比别人主动规划资金的人慢半拍,在现代大金融时代,经济持续发展的中国,资金持续缩水。

设定这个定投计划的目的

一是为七年后与自己约定南极行画一个完满句号,建立一个储备基金,划清资金边界,专款专用,真行动。

二是写作七年,七天一篇文字,想坚持完成还真心不容易。必须用金钱加点油,给自己一点动力。

三是还是执行动机不强烈,要增加欲望,增强目标感,仪式感,成就感。

四是对我而言,基金配置资产分散,波动浮动相对小,牵扯精力小。基金定投是初学者的训练场,也很适合初学者。

主动分析投资产品

一是识别基金收益率的骗局

网站公开的基金收益率具有一定的蒙骗性需要自己识别,实际基金公开的收益率是成立日至今的收益率。所以我们投资基金,需要自己记录投机轨迹,按年度分析自己定投的基金收益率,将基金总收益率转换成年华收益率。

为什么要记录,记录业绩变化,是为基金买入和卖出,择时做准备,这是自己在执行投资买卖行为的重要参考数据。

如何记录

按月度记录一次投资资产变化数据。

记录次数太多,看着数字波动的变化,会影响心情,影响你的主业工作。

记录次数太少,数据波动变化程度不够支撑你的交易决策。

交易快照是一个理财账本

二是选择多种基金设立观察仓。

这是我选股票的一个实际操作经验,买入股票不会单独全仓买入一只,会多挑选几个,适当买入,观察实际波动。这次定投是从去年10月开始挑选,11月开始买入,一共选择14支不同类型的基金。个人风格偏向激进,在南极行专向基金里配置除货币基金、债券基金。

指数基金主要配置中证500

如果是长期理财的朋友知道,去年沪深300、上证50两个指数基金领先群雄,上涨幅度巨大。继续上涨的可能性不是没有,但缺乏空间。

所以在这个时机开始定投,我不建议大量买入沪深300,以后可以择时再加。

经过4个月的对比,我发现投资的几个波动性巨大的基金,下面图片可以看到清晰的波动曲线。

短期看买入时机非常重要,择时买入带来的增量收益,或者买入时机不佳造成的损失都可以清晰对比。

2月份受美国股市影响,A股下跌中,我又加仓两次。这时候就是选择500的好处,价格低位,反弹后比沪深300的收益率上了一个台阶。

除指数外配置的股票型(股票型波动比较大,需要详细观察基金经理买入的仓位股票)

从收益图上可以看到,股票型波动巨大,短期收益率小,甚至亏损。

美股中选择指数基金,基金完全复制重要指标股。我们要投资7年,虽然短期觉得美股需要一些中期调整,但是因为长期看好美股,选择基金的模式就会偏向于小范围,像100股票属于精挑细选,子弹集中,比较符合我的口味。

除美国股市指数型基金,做为激进型投资者,肯定不能忘记配置股票型。

挑选的两只全球配置型基金有互联网大佬扎堆的,也有一些产业分配多样的股票型。供参考。

依然是因为短期不乐观的态度,选择基金后投入收益不佳,加仓的次数也比较少,依然处于观察期。

基金都有详细的介绍,仓位,配置比例。

还有几个观察仓数量太小,也不具有代表性暂时不说。综合以上图片数据来看,目前指数要好于股票型,可能在合适的时候还是倾向于加仓指数型。股票型再考虑考虑,看看有没有我喜欢的配置。大家可以看到我不是简单的字面意义的定投基金,并不是固定日期投资,是积极主动择时买入。大家如果时间不充裕,可以选择固定时间投入,避免错过自己喜欢的好时机。很多软件都有自动买入功能,建议按周买入,每周一次。我个人需要减少操作,又需要择时,所以选择余地大,灵活度高,月度或者季度一到两次。

再分享一个后期策略,我目前在挑选券商型基金,原因比较单纯,券商跌的够久,跌的够多,空间大。欢迎大家也分享你看中和带来收益的好鸡。

想的再多不如行动,快和我一起投资理财。

知道不如做到,人至“践”则无敌。

投资是认真的,“践”身绝对更真。

一个爱跑步的投资“践”人

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