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低风险收益理财课-可转债打新&港股打新

低风险收益理财课-可转债打新&港股打新

作者: 月影路西法 | 来源:发表于2020-08-17 08:57 被阅读0次

什么是可债转打新

它是上市企业发行的一种特殊的债券。他的特殊之处在于,债券的投资人即可以选择把它当债券持有,吃利息,又可以选择把它转换成上市公司的股票,让自己从债权人变成公司股东。正是因为有正阳的特殊规则,让可转债兼具了“股性”与“债性”,变得攻防兼备,股市好的情况下,可转债充分发挥出进攻性,收益可观;而股市下跌是可转债性打底,跌幅也不会太大。
这种产品优秀的产品,会有很多人争先抢购,所以会用摇号的方式,决定把这些可转新债分给谁,我们参与新发型可转债的认购摇号,就叫做“可转债打新”。

可债转打新真的能赚钱吗

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从上图可以看出两年总发行了183只可转债,其中136只在上市首日收盘时,都是盈利的,盈利率可以达到74%。也就是说我们大概率是能赚到钱的


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如果我们运气不好,买到了跌的怎么办
这两年发信的可转债里,首日亏损的平均值是3%,结合两组数据我们可以计算出,可转债打新的概率很大的。

如何参与可转债打新

第一步要有个证券账户

第二步 以华通证券为例

里面有个打新神器,里面有新债申购,可有意找到当日申购的新发行可转债了,
在选择的时候一定要选择上限,因为你不可能全部中签的,收到他们的可转债短信后你就可以往里面打钱了

第三步,就是等待上是然后卖出

一般申购完成后,要等半个月到1个月才可以上市交易。对于最求低风险收益的投资者来说,就可以使用这种方法无脑的卖出了

可转债的缺点

存在破发的概率

他存在破发风险,也就是上市第一天的价格低于100块面值。因为有债券这种性质,所以上市破发珍重现象很罕见,通常只有在股市非常极端的情况下出现。他的亏损也比较有限

有一定的局限性

在于它的中签率越来越低,单账户可容纳的资金有限,随着课转债的投资价值越来越被认可,通过可转债“薅羊毛的”的人也越来越多,这直接导致了中签率降低。通常情况下,一个账户五六千块钱就足够了

什么是港股打新

打新是打新股的简称,就是新上市公司发行的股票。而所谓的打新就是这个新股发行的价格。等待新股上市后,如果股价上涨我们就赚钱了。
目前港股每年都有200只所有新股上市,其中不乏大量的优质公司,很多新股上市的涨幅就会超过100%

港股打新的优势

中签率高

A股打新就像买彩票,中签率通常在万分之5以内。港股相对一A股来说就不一样了,港股市场为了照顾普通投资者,实行一户一签制度,倾向于1手的人,每个人都能中1签,平均中签率60%以上,只有在特别热门股的情况下1手中才会降低到20%左右

港股打新用现金认购就可以

在A股,你必须买一些股票,达到一定市值,并持有一段时间才可以参与,门槛较高 ,而且经常不中,港股则不需要,用现金即可,而且可以接债券商的钱打新

投资门槛低

A股中签,底仓加上新股要好几万,而港股新股从几毛钱到几块都有,通常中一签至少要两三千港币,多的话六七千,少数需要上万,一般在账户里有2万港币,就做够覆盖大多是新股了

资金利用率高

港股打新的周期短,从认购到公布中签,到上市首日卖出,整个国政一般10天左右。中签上市卖掉之后的钱,又可以继续打后面上市的新股。而且,港股没有涨跌停限制,好股票,上市当天基本可以一步涨到位,马上卖出去

港股打新能赚钱吗

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如果我们每只新股都能打中1收,上市首日就卖出,我们统计截止到20年5月15号,一手累计计收益也有3万多港币了。我们可以看出,如果长期坚持打新,那整体的收益还是相当可观的

港股打新的流程

第一步需要一个证券账户,港股的有点麻烦

定好打新计划

与A股不同,港股新股有破发的风险,同时,我们的资金是有限的,而很多时候,同一时间有大量的新股上市,因此我们需要综合评估新股是否值得我们参与,股票信息可以通过便利交易宝等查询,然后制定一个计划

认真执行打新计划

等待打新结果,然后上市卖出

一般10天左右

港股打新的缺点

首先是风险

长期看整体是赚钱的,但是并不意味着,每只新股都能赚钱,上涨的,从上面的图片上看也有近40%的港股是破发的,不想A股近乎100%都在上涨

其次是门槛

相比于货币基金、债券这些低风险的投资工具,港股打新的资金门槛要高肯多,港股至少需要几千港币

最后是开户出入金流程

相比内地券商简单流畅的开户过程,开通港股账户以及出入金的流程则要复杂得多

如何判断一致新股值不值得打

我们重点关注,行业、保荐人、pre-IPO投资者、基石投资者、估值和绿鞋

行业

近年来,医药及医疗行业、高科技及软件服务行业、独特概念行业、居民服务向物业管理等都比较受到青睐
好的行业更容易产生优秀的公司

保荐人

保荐人就是担保人和推荐人。公司要上市发行股票,是不能直接给证卷交易所提交申请材料的,必须找一个机构来给他背书,让这个机构来保荐,一家公司可以有多个保荐人,在国内这个机构就是券商,而在香港,这种机构叫投行
他的作用有两个
一个是刚才提到的要为上市公司准备材料,并保证资料的真实性
另一个是公司上市之后,保荐人,继续负责监督上市公司,确保他遵守相关法律的规定,以及确保信息披露的合法合规,并承担响应的责任,知道规定期结束
如果保荐人非常靠谱,口碑很好,他可以用自己的信用给上市公司背书,那么五星当中就增加了市场对于新股的信心,相反的,如果保荐人不靠谱,破发的几率就会增加

pre-IPO投资者

是公司上市之前,也就是上市前最后一轮融资,就已经是投资这家公司的投资者。他们的持股成本价和发行价相比就会低很多。一旦公司上市成功,就会获利颇丰。如果有过多的pre-IPO投资者,再首发日当天就抛出的话,会导致股票大跌,如果新股破发了,我们就亏钱了
因此有的公司会设置禁售期,比如上市3个月内不能卖出的
所以我们在分析新股时,我们优先选择有设置禁售期的pre-IPO

基石投资者

就是公司在正式招股前,锁定购买新股的投资者。一般是一些专业的机构投资者,他们比较看好这只股票,就会在上市前承包10%或20%的股票,而他们的股票通常会有6~12个月的锁定期,这意味着他们在这期限内不能抛售

估值

估值可以提前帮我们片段新股价格是否便宜
我们一般用“市盈率”这个指标,来判断估值的高低,我们可以拿新股的市盈率跟同行业其他公司来进行对比,就可以判断估值的高低。

绿鞋

绿鞋机制,是超额配售选择权的俗称,每当有新股上市,但市场氛围又不好时,可能对发行结果不乐观或难以预料的情况下,新股IPO就会使用绿鞋机制。
它是一种很好的保护机制,有稳定股价的作用

打新股的策略

打新股的策略分别是打一手,多账户打一手,不打

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