任何一个新技术的诞生，都有被滥用的风险，区块链也是如此，2017年的ICO融资风暴，历历在目，任何一个人都可以发币、融资。不管它有没有白皮书甚至不管他的项目是否真的存在。这一切的疯狂导致了99%的项目都是价格归零导致一地鸡毛。
市场和监管之前，往往市场会快那么半步。但作为创业者他需要守住法律的红线，而作为投资者更应该擦亮眼睛。对于监管，我们经常会讲要合规。所谓规，《说文解字》中如此说到：规，有法度也，从矢，从见，会意。而我们通常说的规，即有规章制度、也有条例以及法律。其中法律是最核心的一个。
区块链技术本身是各个国家都认可。而监管界定的重要环节也是最容易踩到法律红线地方的则是虚拟货币的发行和流通。实际操作中，当我们遇到一些区块链项目跑路的时候，我们往往无法通过法律来保护我们。这主要是因为，不知是否可以立案；对于标的的定性和定价无法界定；不知哪些证据可以被采信；跨链难追踪、匿名币无法控。综合之前的案例，我们发现我国对数字货币安全事件的处置主要有，诈骗罪、非法经营罪、集资诈骗罪、组织领导传销活动罪、破坏计算机信息系统罪。可是之前的有些案件不能够得上立案标准。但可喜的是随着各国对于区块链技术的重视，各地监管机构纷纷出手进行集中整治、合规的步伐也越来越坚定。
对于监管，我们可以借鉴邓建鹏教授的研究，从区块链上下游现状来进行相应的监管。比如对于钱包，虽无明确的规范标准，但其可以借鉴ATM机、微信钱包以及支付宝账户的监管；对于交易所，全球也在陆续出台交易所监管规则；对于矿机，如果把它当成普通商品，可以匹配产品质量法，它的宣传和实际情况是否一致；对于税，数字货币形式获得相关收入，如何纳税是法律和税务需要监管的；智能合约，它是否应该适用于合同法等等，这些上下游各个节点的分别规范以及合规，使得它比整体进行规范来的容易。
随着技术的发展，各国对于区块链和数字货币的立法正逐步启动，俗话说：“没有规矩、不成方圆”。立法将规范整个市场，也让区块链技术良性发展，但同时我们也应该避免出现由于尺度没有把握好，导致误杀创新的现象出现，因为万物必有熵增。
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