一.关于品牌
询问客户有没有品牌偏好？如果有提到大品牌，要从保险公司的10大安全机制去展开讲，这个问题前置，会比放在方案环节解决好。
如果客户很认可大品牌，要在方案里把这两个产品的对比做进去。
二.保险购买渠道
如果客户没有提银行购买就尽量不说，如果说了就告知在银行购买渠道与我们的不同。银行理财经理是背着一百多个kpi，顺便卖下保险，而且大多数银行理财经理对保险的了解都很粗浅，简单类比为一种储蓄产品来销售。所以你在银行很难根据自己的需求买对保险。
2.银行的保险产品线很少，一般一个银行只和3家保险公司签约销售，而且险种也不齐全，你很难一站式买到你要的险种和公司。
3.就更别提保单分析、保单托管、好赔服务这些了。
三、代理人和经纪人的区别
代理人和经纪人都是站在客户的角度去买，但是因为代理人只能卖一家，而经纪人可以站在全行业去为客户优选的。从哪里购买价格都一样，经纪人的佣金是保险公司给的。
四、增值服务
毕竟买保险不是一锤子买卖，而是需要后续服务的，我们更希望买了保单后，以后理赔可以找到人。
五、关于社保
讲清楚社保的局限性，比如从3个方面去讲：比例、药品种类、封顶线，举例子
六、金字塔
根据客户咨询的点着重讲，比如客户是来咨询保障的，就重点讲底层风险。
（先把客户的需求解决，再讲别的）
七、身体健康
比如对于家人身体情况，客户本人不是很了解，可以从侧面引导她，比如有没有血糖、血脂偏高？有没有小结节之类的？有体检报告总结可以发给我，我可以帮您评估一下。没有体检报告，不会对投保有什么影响。
八、收入支出
刨根问底，比如客户说基金几万，就问具体几万呢，给个区间让他选择？问这些问题也是为了更好的量化保额。
九、房贷车贷
是为了了解负债，了解这个也是为了更好地配置适合的方案。
十、额度
重疾额度和寿险额度可以事后在方案中体现出来，不用当场算。
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