国家金融与发展实验室日前联合腾讯金融科技智库发布《互联网理财指数报告》。《报告》显示，2017年互联网理财规模同比增幅达到52.39%，预计2018年将达到5.36万亿元。而金融科技的推动是互联网理财指数快速上升的重要因素。
截至2017年，就绝对规模而言，互联网理财规模已由2013年的2152.97亿元增长到2017年的3.15万亿元，互联网理财指数也已由2013年的100点增长到2017年的695点，4年时间内增长了近6倍，反应出互联网理财的强劲上升势头。
近年来，国内财富管理市场发展十分迅速且未来仍将保持高速增长。《报告》指出，就需求端而言，2017年中等情形下居民可投资资产规模为251万亿元人民币，2018年末将达到296万亿元人民币。预计到2020年，居民可投资资产规模的波动上限和下限分别为356万亿元人民币和474万亿元人民币，中等情形的可投资资产规模为415万亿元。
国家金融与发展实验室副主任殷剑峰在解读报告时表示，在供给端方面，我国资管市场结构中产品种类趋多、竞争加剧，在银行理财、保险、公募基金、信托、期货资管“老五样”的基础上，私募、基金专户、券商资管、私人银行、互联网理财等“新五样”从无到有且发展迅速。在此背景下，国内财富管理市场已由产品收益导向的1.0时代跨越到以服务为导向、以智能高端为典型特征的2.0时代。
随着互联网理财规模的急速扩大，国民对财富管理的需求由简单的金融产品买卖升级换代到更为专业、个性、综合的财富管理规划方案设计。《报告》指出，金融科技的推动是互联网理财指数快速上升的重要因素。
中国互联网络信息中心(CNNIC)日前发布第41次《中国互联网络发展状况统计报告》中也提到，截至2017年12月，我国购买互联网理财产品的网民规模达到1.29亿，同比增长30.2%。
《互联网络发展报告》称，2017年，互联网理财市场多元化发展趋势明显。在金融行业监管和蚂蚁金服策略调整的双重驱动下，余额宝将个人投资者单日买入上限缩减至2万元，总体持有额度限制至10万元。降额加速了在线理财用户资金向银行、基金等传统金融机构及其他互联网理财平台的分流。银行和基金公司等传统金融机构各类短期、定期在线理财产品保持较快增长。腾讯联合工行推出微黄金理财，京东联合兴业银行推出兴业银行京东金融小金卡，互联网理财产品进一步丰富。
然而，在居民250.6万亿元的居民可投资资产规模中，金融产品的占比却不足35%。也就是说，传统金融市场、基金公司所提供的产品及服务已很难满足国民财富管理需求，整体市场出现“供不应求”的局面。
对于未来的发展，殷剑峰认为，行业的互联网化趋势必将持续，互联网理财需要加快解决资金来源问题，包括如何稳定持续地获客，尤其是高净值人群。同时，互联网理财还需要加快解决资金运用问题。
与此同时，《报告》还指出，净值型产品将是传统银行理财产品未来发展的主要方向。在零售理财的服务方式上，除传统的销售模式或配置建议外，智能投顾成为传统机构和新型机构竞相角逐的重点。
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