现在有越来越多人开始进行投资理财了，但是有很多人都是初次接触理财，不仅在做无用功还会造成资金损失。那么，人们该如何进行投资理财呢？小编总结了进行投资理财从以下几点开始。
第一步：了解自己的财务状况
在做任何理财投资前，认清自己的财务状况是很有必要的，包括日常收入、开支、负债情况等。这是一份初始的档案，未来假如进行理财投资，还可以据此对自己的投资进行总结。小编建议，现在手机也有很多理财记账的小软件，不妨可以使用。
第二步：做好财富管理
财富的管理也很重要。有部分人财富来得快去得也快，这是为什么呢？小编觉得，原因是日常胡乱开销，不懂得节省，只知道自己喜欢什么，就买什么。最后等到用钱时又没有钱。对于这样赚钱后在花钱上过于“大方”，浪费较多，以致留不住财。所以，财富取得后不要忘记后续管理，这点很重要。
第三步：进行理财基础知识的学习
这里有一个小窍门，你可以阅读相关专业的从业资格证的书籍，这是一个快速入门的好方法。比如说，你要学习投资互联网金融理财，就需要你在第三方网站论坛多多学习，而如果你要投资保险，你就可以看看保险代理人资格证相关的书籍，这也是一个快速入门的方法。
第四步：选择合适的理财方式
理财的方式多种多样，要根据自己的投资风格而定。适合稳健型投资的有银行理财产品、P2P理财产品等，此外，国债也是很稳健的投资方式，只不过收益比上述两者稍低。如果是积极进取型的投资，目前的股票投资可以考虑，但风险较高，期货风险比股票更大；平衡型的投资则在两者之间，一般是进行低风险和高风险投资的搭配组合。
第五步：不断学习实践
投资理财也需要不断的学习和实践，比如：如何降低投资风险，如何计算投资复利，如何做好财富管理等，一边学习一边实践，时间久了，自然也就得心应手，有了自己的投资心得和经验了。
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