指数基金定投计划自2018年7月开始,截至2019年底已经执行76期,其中当年52期。
以1000元为基数的话,2019年初投入本金2.88万元,账面市值2.7万元,2019年全年投入5.8万元,合计8.68万元,年末账面市值9.9万元。
从收益率看,简单算术计算,简单算术计算的话,收益率16%,如果考虑时间因素的话收益率约25%。
从定投金额看,平均每周定投1110元,定投系数约1.1。
从定投的指数看,中证红利16790元,中证500有16290元,养老6950元,医药6490元,上证50有4060元,恒生3170元,德国30有2280元,中概互联840元,沪深300有705元,消费375元。
从全年各股票指数的增长看,中证红利16%,中证500约26%,养老23%,医药34%,上证50约33%,恒生8.98%,德国30有20.6%,中概互联35%,沪深300约36%,上证22%,基金账户的收益率约等于重仓的中证500,低于大盘股和医药指数。
从指数估值看,年初,中证红利10.5,中证500约19.1,养老22,医药25.2,上证50约9.15,恒生11.09,德国30有14.7,中概互联18.5,沪深300有16.24,全市场23.24。
从指数估值看,年末 ,中证红利11.35,中证500约24.36,养老30.7,医药32.1,上证50约17,恒生11.9,德国30有19.3,中概互联29.5,沪深300有22.54,全市场28.38。
总结几条得失:
1.中证500、中证红利、医药、养老的配置都不错,这是重仓指数。
2.沪深300配置不够,当时没有配置的原因是觉得中证500的吸引力更高一点,从结果看,沪深300跑赢中证500不少。
3.海外指数配置偏少,可能也跟估值的吸引力不足有关。
总体没有大的失误,希望2020年的机会更多一些。
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