导读：今天在做方糖2019生命故事手帐的梦想九宫格，之前听说上海方糖读书会带领人楚丹丹1年考了8个证，而我的2019年塔罗流年数字是5，也是要进修的，干脆也考个证吧，技多不压身。回顾过往，我也曾考过证券、基金、期货、保险、心理咨询师。。。少说也有5个证了，想着10多年的金融履历里，还缺个财富管理领域的理财规划师，结果上人力资源政府网站一查，居然没了！！已经下放到协会自主考试了！再一查，什么CICFP，ICFP，AFP各种认证一大堆，我还是比较相信国家背书的，再说考证的目的也是想规范的学习下财富管理的系统知识以及可以参加后续培训，让自己的金融知识结构更完备，所以还是选择了CHFP，报考和培训也比较规范，协会网站上都有，比较靠谱。上海的培训和报考就2家能做。
今天的任务就是解决3个问题：1.CHFP的考试流程怎样？2.是否有学习价值？3.后续的系统学习和交流提升有渠道吗？
1.CHFP的考试流程：参考理财规划师专业委员会
CHFP理财规划师专业委员会介绍
为积极响应国务院〔2016〕68号文件、人力资源和社会保障部〔2017〕68号文件关于深化人才评价制度及国家职业资格改革精神，为促进大众创业、万众创新提供支持服务，理财规划师国家职业资格已纳入改革的范畴，按照把能力水平评价交给市场，交给行业协会的精神，CHFP理财规划师专业委员会承接并承办CHFP理财规划师执业能力认证相关标准及认证工作。
理财规划师退出国家职业资格序列，其以国家及国徽背书的时代已经结束，这意味着理财规划师进入了更加贴近市场、满足客户需求、侧重水平评价的新阶段。当今规范和稳定金融市场、打破刚性兑付、实行利率市场化等新形势下，客户对于理财规划师的专业依赖度将越来越高，唯有具备真才实学，以证书体现理财规划师真实水平等级，才能赢得理财规划师职业生涯的辉煌成就。CHFP理财规划师执业能力认证体系，基于理财规划师国家职业资格知识体系基础上传承和发展，并根据市场和行业需求，继续不断完善和提高认证标准、编撰出版统编教材、组织认证考试，持续教育以及证书登记查询等工作。
CHFP理财规划师专业委员发起及支持单位由各省级理财规划师协会、国内金融行业相关机构与行业权威专家构成，包括：北京市理财规划师协会、中国金融出版社、辽宁省理财规划师协会、天津市理财业协会、北京东方华尔金融咨询有限责任公司等单位，承办及秘书处设在北京东方华尔金融咨询有限责任公司。
CHFP理财规划师执业能力认证已经在全国各省同步开展。为了便于各位考生顺利参报2019年全国统一考试，现将报考相关事项进行整理，具体通知如下：
一、 认证等级和考试科目
（一）共设三个等级，分别是CHFP理财规划师（三级）、CHFP中级理财规划师（二级）、CHFP高级理财规划师（一级）。（三个等级的认证能力要求同，参考认证标准）
（二）考试科目
三级：《理论基础》《专业技能》
二级：《理论基础》《专业技能》《综合评审》
一级：《理论基础》《专业技能》《综合评审》
二、 考试时间和报考时间
考试日期：5月12日 报考时间：4月1日–4月15日
11月30日 报考时间：10月14日–10月28日
三级 理论基础 8:30–10:00 专业技能 10:30–12:30
二级 理论基础 8:30–10:00 专业技能 10:30–12:30 综合评审 14:00–15:30
一级 理论基础 8:30–10:00 专业技能 10:30–12:30 综合评审 14:00–16:00
考试计划会根据实际情况进行调整，如有变动，以当期考试公告为准。
上面是协会关于CHFP的介绍，我准备考高级理财规划师一级，就要去培训结构对接培训课程了。迅速搜索了2家机构的微信公众号，接下来就是解决第二个问题。
2.是否有学习价值？
先看看其中一家机构的培训合格证长什么样子？
再看看考试通过后拿到的证书长什么样子？
整个过程算下来，投资额大概在1万多点，值得吗？看看机构的广告贴：
理财规划师有哪些利好？
能够高效就业
国内理财市场规模远超5000亿元人民币
成熟的理财市场至少应每三个家庭中就拥有一个专业的理财师
中国理财规划师职业有100万人的缺口
拥有高贵身份
既可以服务于金融机构，如商业银行、保险公司、证券公司等
也可以独立执业，以第三方的身份为客户提供理财服务
拿到高额收入
美国理财规划师的平均年收入是11万美元
香港理财规划师平均收入达100多万港元
国内理财规划师年薪在20万到100万元人民币之间
讲真，理财规划师的报考条件并不高，也就意味着这个行业门槛不高，是红海竞争，真正在这个领域做到顶尖的人并不多。其原因是比较复杂的。第一，财富管理市场在中国处于早期，没有品质卓越的头部示范；第二，强监管环境，对接欧美有些困难，步伐不会太大；第三，各大机构平台管理水平差异大，人才储备良莠不齐；第四，客户还需要再教育，有钱不代表有理财观念；第五，产品+佣金导向，不具备长期职业规划稳定性。上面五点都是不好的地方，但是反过来想，真正优秀的综合性人才依然稀缺，中国财富管理市场毕竟市场空间巨大，未来向服务收费模式转型是必然的，高净值客户对于钱袋子还是谨慎的，专业的理财建议规划一定是建立在对客户需求的深度理解上，也是AI无法替代的领域。只是目前这个行业冬天可能就像资本寒冬一样，跟基本面有关，也跟政策有关。我们不能妄自预测好日子哪天开始，但是没有准备的人一定会被淘汰，机会是留给有准备的人。这么一想，我觉得这个证还是值得拿，敲门砖还是要有的，专业技能和学习力是后续持续跟进的关键。接下来就是解决第三个问题。
3.后续的系统学习和交流提升有渠道吗？
目前看可能还比较稀缺，但这也可能是一个创业方向，咨询收费模式，为上百万理财规划师提高核心能力提升的培训课程，应该还是很有知识付费的市场空间的。在寻找后续渠道的过程中，我看到了夏文庆老师录制的一部分关于理财师必备能力的短视频，很受启发。都在说社群变现，提供价值是核心能力。夏文庆老师的理念和运营模式给我很多启发，很有前瞻性，同时也很落地实操。尤其是对于资产管理和财富管理的解读，非常认同。而我的个人背景正好横跨这两个领域，也算跨界吧。如果这个领域只有少数老师做得不错的话，也许我能成为他们中的一员，哈哈。
这也算是今天做梦想九宫格的意外收获吧，不断拓展生命的边界，带着好奇去探索。
结尾送上对资产管理和财富管理的定义：
资产管理：通过对投资标的及其投资环境进行分析研究，以专业能力预判资产价格走势，并以交易能力对资产进行增值保值的服务。
财富管理：通过对客户的深入了解，科学规划客户现在及未来的财务资源；利用各种社会资源，使其在正确的时间、以正确的方式和心态，做好每一个重要的家庭财务决定。
亲爱的读者，你觉得哪一个管理对于当下的你更有价值，为什么？可以文末留言哟。
附送一个段子：
飞跃倒计时73天——CHFP及理财规划师
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