海外家族辦公室資產傳承「筆記」

昨晚在尖沙咀上了一個精彩的課堂，教育我們如何使一個家族做到「財富傳承」！从下是我的筆記。

海外家族辦公室資產傳承   

·個案分享

·怎樣可以開發「國內」客戶

律師角色：

家族信託及家族辦公室建立

·法商技巧

·傳承技巧

·工具操作

  例子1: 有位男士買份保障給他的女朋友，今早買完，明天又來買，後天又來了買。其實他為了他三

  位女朋友，可運用「家族」信託規管他的財富。

傳承四大謬誤：

1）一代傳承

      只傳一代人

2）外包傳承

      外面信託人管理其信託戶口，建立人受權信託人管理其戶口。

3）工具式傳承

      工具：保險、資產戶口、遺囑

4）梅西式傳承

      一個人做傳承信託

什麼是「傳承」？

「傳」是傳遞、遞送，「承」是托著。

有效家族治理：

透明度x架構x原則/政策

客戶顧慮～家庭方面

·照顧家人以後基本生活需要

·照顧年幼子女

·預防婚姻風險

·處理特殊家庭關係

·照顧後代的後代

·預防子女的婚姻風險

·設立資產防火牆，規避各種風險

·提高資產對家人的透明度避免遺產混亂

·穏定支援後代需要，同時彈性處理特殊狀況

·避免後代揮霍令資產萎縮

·遺產稅規劃

·善用海外投資機會

·取得海外護照作保障

·取得美國護照作保障

客戶顧慮～業務方面

·如何避免家庭紛爭而喪失業務？

·如何有效激勵員工又不會過於短視？

·如何保障主要員工風險？

·如何保障合夥人離世風險？

·如何保障業務流動性，同時可以隔離風險？

客戶家庭關係

·共七種不同關係

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