能够把波谲云诡的金融市场乱象看清楚，清楚全资产的框架、逻辑和内涵，帮助客户正确梳理所有财富管理的项目，并能基于客户的特质和梦想给出最精准的顾问建议，这就是一名真正全资产的财富顾问的工作模式。
四月份的暖阳天，私人财富顾问训练营的第二阶段课程也同十数位财富顾问如约见面。不同于一阶段以工具应用为主，二阶段是以能力提升为主线，辅助以工具应用。财富顾问的能力提升被划分为五项能力：全人生、全资产、全周期、全指标、全风控，这五项全能是国内首倡，也是首次用于财富顾问训练中。
全人生是指贴合客户的整个人生阶段的不同需求，为其提供合理的资产配置和财富管理建议。财富顾问自身的人生经历会与部分客户产生共鸣，但客户更需要能基于人生全貌理解自己的顾问，在演练中通透全人生的各种场景，顾问们能够获得常人累生累世才能获得的人生智慧，更好的与客户沟通、融合、体会。
全资产部分是此次培训占据最大课时的内容。资产管理广泛涉及到银行、证券、保险、基金、信托、期货等行业，再加上不动产投资和其他另类投资，这被称为大资产管理；加上个人和家庭可以直接投资的企业和地产，就是全资产。这个概念听起来无比复杂，逻辑混乱，纷争较多，但经过主讲老师的梳理和点拨，财富顾问们都能从逻辑、关联和区别上分清楚各种资产的特点、对应的需求、主要的周期和合理的配置比例，再加上专业知识，就能够更深入的为客户进行资产配置，更好的服务于客户。全周期还包括了全球化的配置视野和对经济周期的观察和判断，再加上全指标和全风控的专业技术，一个专业、公正、公平的私人财富顾问，就能全方位的为客户提供服务，成为客户一生最信赖的财富管家了。
除了五项全能这个首提、首倡、首次实践的财富顾问技能提升，第二阶段的课程同样包括了工具使用、演练实操和通关考核各个环节。财富顾问在三天的时间里，会从学员、客户、顾问自身和他人等多个角度不断切换不断实践，操作资产配置和理念沟通的实战部分，边学边用，学以致用，把知识和技能直接落地到操作和实务中，获得最好的效果。
如果要回答，成为一名全资产的财富顾问是怎么样的一种体验，参加培训和实操的学员是最有问题回答资格的。学员的普遍反应是：信息量很大，但很通俗易懂，逻辑、连贯、实用；实操的部分则非常有趣，简直停不下来。而对于真正成长为一名财富顾问，则觉得前景无限，但肩上也有着沉甸甸的责任。毕竟，金融和财富管理对于许多人而言，都是关系着自身发展、家庭幸福和社会稳定的，一个优秀的私人财富顾问势必是要不断学习、不断成长的，才能满足客户不断增长的各种需求。
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