基金投资在获取收益的同时存在投资风险。为了保护您的合法权益，请在投资基金前认真阅读以下内容：
一、基金的基本知识
（一）什么是基金
证券投资基金（简称基金）是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立财产，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方法进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。
（二）基金与股票、债券、储蓄存款等其它金融工具的区别
1、基金：
信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额后成为基金受益人，基金管理人只是替投资者管理资金，并不承担投资损失风险间接投资工具，主要投向股票、债券等有价证券；投资于众多有价证券，能有效分散风险，风险相对适中，收益相对稳健；利息收入、股利收入、资本利得；
2、股票：
所有权关系，是一种所有权凭证，投资者购买后成为公司股东直接投资工具，主要投向实业领域；价格波动性大，高风险、高收益；股利收入、资本利得
3、债券：
债权债务关系，是一种债权凭证，投资者购买后成为该公司债权人；直接投资工具，主要投向实业领域；利息收入、资本利得；
4、银行储蓄存款：
表现为银行的负债，是一种信用凭证，银行对存款者负有法定的保本付息责任；间接投资工具，银行负责资金用途和投向；银行存款利率相对固定，损失本金的可能性很小，投资比较安全；利息收入；
（三）基金的分类
1、依据运作方式的不同，可分为封闭式基金与开放式基金。
封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。
开放式基金是指基金份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购和赎回的一种基金运作方式。
2、依据投资对象的不同，可分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金
根据《证券投资基金运作管理办法》对基金类别的分类标准,
60%以上的基金资产投资于股票的为股票基金；
80%以上的基金资产投资于债券的为债券基金；
仅投资于货币市场工具的为货币市场基金；
投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的为混合基金。
这些基金类别按收益和风险由高到低的排列顺序为：股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金，
即股票基金的风险和收益最高，货币市场基金的风险和收益最低。
3、特殊类型基金
（1）系列基金。
又被称为伞型基金，是指多个基金共用一个基金合同,子基金独立运作,子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式。
（2）保本基金。
是指通过采用投资组合保险技术,保证投资者的投资目标是在锁定下跌风险的同时力争有机会获得潜在的高回报。
（3）交易型开放式指数基金(ETF)与上市开放式基金(LOF)。
交易型开放式指数基金,通常又被称为交易所交易基金(Exchange Traded Funds,简称“ETF”),
是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一种开放式基金，其交易价格、基金份额净值走势与所跟踪的指数基本一致。投资者买卖一只ETF，就等同于买卖了它所跟踪的指数，可取得与该指数基本一致的收益。通常采用完全被动式的管理方法，以拟合某一指数为目标，兼具股票和指数基金的特色。和封闭式基金一样没有印花税。除了正常的市场交易外，投资人还可以选择对ETF进行申购、赎回。
交易型开放式指数基金是一种特殊的开放式基金，既吸收了封闭式基金可以当日实时交易的优点，投资者可以如买卖封闭式基金或者股票一样，在二级市场买卖交易型开放式指数基金份额；也具备了开放式基金可自由申购赎回的优点，投资者可以如买卖开放式基金一样，向基金管理公司申购或赎回交易型开放式指数基金份额。
购买方式：投资者可以通过两种方式购买ETF：可以按照当天的基金净值向基金管理者申购（和普通的开放式共同基金一样），但是ETF的最小申购份额通常比较大，普通投资者很难通过这一方式进行申购；ETF也可以在证券交易所直接和其他投资者进行交易，交易流程和股票的交易是类似的，交易的价格由买卖双方共同决定，这个价格往往与基金当时的净值有一定差距（和普通的封闭式基金一样）
上市开放式基金(Listed Open-ended Funds,简称“LOF”)是一种既可以在场外市场进行基金份额申购赎回，
又可以在交易所（场内市场）进行基金份额交易、申购或赎回的开放式基金。
（4）QDII基金。是一种以境外证券市场为主要投资区域的证券投资基金，投资者可以用人民币或美元等外汇进行认购和申购，
在承担境外市场相应投资风险的同时获取相应的投资收益。
QDII基金与普通证券投资基金的最大区别在于投资范围不同。
（四）基金评级
基金评级是依据一定标准对基金产品进行分析从而做出优劣评价。
投资人在投资基金时，可以适当参考基金评级结果，但切不可把基金评级作为选择基金的唯一依据。
此外，基金评级是对基金管理人过往的业绩表现做出评价，并不代表基金未来长期业绩的表现。
（五）基金费用
基金费用一般包括两大类：
一类是在基金销售过程中发生的由基金投资人自己承担的费用，主要包括认购费、申购费、赎回费和基金转换费。
这些费用一般直接在投资人认购、申购、赎回或转换时收取。
其中申购费可在投资人购买基金时收取，即前端申购费；也可在投资人卖出基金时收取，即后端申购费，其费率一般按持有期限递减。
另一类是在基金管理过程中发生的费用，主要包括基金管理费、基金托管费、信息披露费等，这些费用由基金承担。
对于不收取申购、赎回费的货币市场基金和部分债券基金，还可按不高于2.5‰的比例从基金资产中计提一定的销售服务费。
三、基金投资风险提示
（一）证券投资基金是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险。
基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的金融工具，投资人购买基金，
既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。
（二）基金在投资运作过程中可能面临各种风险，既包括市场风险，也包括基金自身的管理风险、技术风险和合规风险等。
巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险，即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的10%时，
投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。
（三）基金投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。
定期定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式，
但并不能规避基金投资所固有的风险，不能保证投资人获得收益，也不是替代储蓄的等效理财方式。
（四）基金管理人承诺以诚实守信、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但
不保证旗下基金一定盈利，也不保证最低收益。
旗下基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现。
基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，在做出投资决策后，
基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负担。
（五）本公司将对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价，并根据基金投资人的风险承受能力推荐相应的基金品种，
但我公司所做的推荐仅供投资人参考，投资人应根据自身风险承受能力选择基金产品并自行承担投资基金的风险。
（六）投资者应到合法代销机构和场所购买合法基金管理公司的产品。
规范机构和产品名单可到中国证监会网站或中国证券业协会网站查询。
四、服务内容和收费方式
(一)我公司向基金投资人提供以下服务：
1、对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价。
2、基金销售业务，包括基金（资金）账户开户、基金申（认）购、基金赎回、基金转换、
定额定投、修改基金分红方式、基金份额的查询、基金账户注册登记/变更资料/销户、基金转托管等。
3、基金网上交易服务。
4、基金投资咨询服务。
5、电话咨询、电话自助交易服务。
6、基金知识普及和风险教育。
（二）代销基金收费方式
我公司根据每支基金的发行公告及基金管理公司发布的其它相关公告、基金合同及基金招募说明书等
收取相应的申（认）购、赎回费和转换费等相关费用。
五、基金交易业务流程
（一）账户开户
投资者需首先在营业部柜台开立资金账户，资金账户开户具体要求以《证券交易委托代理协议》第四章所约定内容为准。
投资者资金账户开户完成后，可在营业部柜台开立基金账户开户或通过乙方开通的网上委托方式（包括网上营业厅、客户端委托等方式，下同）办理基金账户开户。
投资者通过交易所交易上市开放式基金(LOF)的，需开设相应市场证券账户。
投资者进行基金交易的资金须通过第三方存管银证转账方式在投资者的资金账户与同名银行结算账户之间划转。
（二）本公司提供的基金交易方式包括柜台委托、网上委托、电话委托等。
为方便投资者办理基金业务，本公司为业已签订证券交易委托代理协议、开通网上委托方式的投资者开通了
网上自助式基金认购/申购等业务，即投资者可以通过网上委托系统办理基金开户、基金认购/申购、基金赎回、分红方式变更等业务，
投资者通过网上委托系统提交的基金开户、认购/申购、赎回、分红方式变更等申请视为投资者本人签署的申请表单，
由此所产生的一切后果由投资者自行承担。
（三）开放式基金交易确认
本公司受理业务申请，并不表示该申请已成功，最终结果以基金注册登记机构的确认为准。
投资者于T日进行开放式基金场外交易的，应于T+2日起通过本公司网上委托、电话委托或柜台委托等方式查询交易结果；
投资者进行开放式基金场内交易的，应于委托后及时查询交易结果。因投资者未及时确认交易结果导致的损失将由投资者自行承担。
六、开放式证券投资基金交易特别提示
开放式证券投资基金（以下简称开放式基金）的交易规则有别于一般股票交易，当您投资开放式基金的时候，请务必了解以下事项：
1、您在填写各种开放式基金业务申请表之前，应详阅该基金契约、招募说明书和发行公告，
了解投资开放式基金的风险及申请交易基金的交易规则。
2、请务必确保您填写资料正确有效，并在有关资料发生变化时及时到本公司办理变更手续。
如因您填写错误或更改资料不及时导致的任何损失，本公司不予负责。
3、不符合证券投资基金契约和招募说明书规定的申请为无效申请。
4、本公司是经中国证券监督管理委员会批准的开放式基金代销机构（代销资格批准文号：证监基金字【2003】25号），
负责办理各类开放式基金代销业务，但本公司对开放式基金的业绩不做任何担保，也
不对开放式基金投资价值和投资者的收益作出任何保证。本公司受理的各类基金交易委托，以该基金注册登记机构的确认结果为准。
5、您填写的开放式基金业务申请表不作为缴款凭证或基金持有凭证，无抵押、质押或流通价值，不挂失、不补办。
6、您须在办理开放式基金业务前，在本公司开设同名且身份证件号码相同的资金账户作为开放式基金赎回、分红、退款的唯一汇入账户。
7、开放式基金账户分红方式并不等同于您认购/申购具体某一支开放式基金的分红方式，
账户分红方式一经选定，不能修改，而您所认购/申购开放式基金的分红方式可由您选择，
即便在开户时您已选择了开放式基金账户分红方式，在您选择认购/申购某一支开放式基金时，您仍需要就该支开放式基金的分红方式进行选择确认。
8、开放式基金业务申请表中要求填写的通讯地址为寄送销售单据、对账单、合同等文件的唯一地址，请仔细填写。
如因您填写的通讯地址、电话等资料不清楚、不准确或由于基金公司的原因导致您的销售单据、对账单、合同等文件延迟或遗失的，本公司不承担责任。
9、非本公司过失造成的损害结果，如突发性的通讯、设备故障、自然灾害、基金公司的过错及其它不可抗力因素，本公司不承担任何责任。
10、以上特别提示并不能涵盖投资者从事开放式基金交易的所有风险，
《证券交易一般风险提示》所列示的风险同样适用于开放式基金交易，您在从事开放式基金交易之前务必对此有清醒的认识。
投资人在投资开放式基金前应认真阅读《基金合同》、《招募说明书》等基金法律文件，选择与自身风险承受能力相适应的基金。
注：本公司系指：华泰证券
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