关于理财，好像从大概2014年左右开始的，从最初的余额宝、定期储蓄到现在的基金、股票已经有4年了，基金是从2016底开始购买的，这段时间和同学交流，发现有些同学买基金多于股票，他们说在中国这个环境下基金投资要优于股票。这段时间下载了一些电子书和视频，系统的学习理财方面的知识，做个笔记。

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基本概念

    基金的英文叫Fund，广义上说为了某种目的而设立的一种资金池，基金其实也是金融信托的一种具体表现形式。简单的说就是你把钱交给基金公司，由这些基金公司设立一些特定投资方向的基金，再由特定的基金经理去投资管理，代替你去买股票，买债券，买黄金，买票据，然后基金公司从中赚取一点劳务费。中国首支基金是1991年7月成立的珠信基金。2004年6月1日，中国正式颁布了《中华人民共和国证券投资基金法》，简称基金法。2013年6月，余额宝横空出世，带火了互联网金融。2017年一季报显示余额宝规模已经达到了1.1396万亿，成为全球最大的货币基金。今天的基金总规模已经超过了6000多只了。基金目前是我们老百姓最重要的一种工具，没有之一。

基金的分类

    首先按照基金能否随时在一级市场或者场外市场申购赎回来划分，可以分为开放式基金和封闭式基金。一级市场买入的基金指的是你在比如：银行网银，蚂蚁聚宝，雪球蛋卷基金，天天基金网或者是天天基金官网上可以直接买到的基金，你一买基金规模就扩大，你一卖基金规模就缩小了，这类基金叫做开放式基金。所谓封闭式基金指的是你必须证券公司专门开个户，下载专门的证券交易软件，才能够买卖的基金，就像你去买股票一样，这种你这能将手上的基金份额卖个其他人或者从其他人手里买回进行投资。场外市场等于一级市场，而场外市场等于二级市场。场外买卖：叫做申购赎回，场内买卖：买入卖出。密闭式基金的交易规则：周一至周五，上午：9:30-11:30，下午：13:00-15:00，这样很不方便，不符合互联网思维。2017年8月14日，基金银丰到期，第一代封闭式基金集体谢幕。

开放式基金的分类

    主要可以分为：股票型基金、债券型基金、混合型基金、货币市场基金。把80%钱拿去买股票的叫做股票型基金，又叫做股基，把80%钱拿去买债券的又叫做债券基金，简称债基。一部分拿去买债券，一部分拿去买股票，但是二者都不超多80%的叫做混合型基金。若混合基金中股票>=50%的叫做偏股型基金，否则叫做偏债型基金。若二者都不超过50%则叫做平衡型基金，股票基金的比例比较灵活没有作出具体的规定的叫做灵活型基金。资本市场：股票市场和一年期以上的长期债券市场。货币市场：交易一年期以下的短期债券和各类票据的市场。

基金名称公式

    基金名称公式 = 基金公司名字 + 基金特点 + 基金投资范围

    如今中国有100多家基金公司，其中最大的基金公司也被列为第一梯队的是：天弘、华夏、易方达、南方、工银瑞信、建信、博时、嘉实、招商、广发、汇添富、鹏华、富国、华宝兴业等。同等条件下，建议购买一线大公司的基金。基金特点比如：互联网主题，行业轮动轻资产，健康环保，经济转型，中小盘等，这说明基金关注的是在某一行业或者某一方向上。 所谓基金的投资范围一般有债券、混合、股票、灵活配置、指数、增强指数、量化、海外、美元、ETF、LOF、QDII等专业字眼，它是基金的身份证，它限制了基金经理只能基金所规定的范围内做投资。如名字中有海外或者QDII等字眼那一定是投资海外的基金。

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