投资的具体操作很简单，通常只要在投资机构开一个户头，看到什么好的投资项目，便可通过投资机构入市，等到升值了。认为已经升到顶，便可以出货，赚取其中的差额。很多投基金项目的投资人，甚至不必去证券所，只要相信基金公司的管理，把资金交到他们手上，付给其一定数额的管理费，他们就会把资金集合起来，做全面性的投资，你就可以赚取一定的回报。
从表面上看，投资根本不需要什么计划，但事实并非如此，没有计划的投资，一定是失败的投资。投资讲求以一个投资方针贯穿整个计划，各项投资相互联系，不能孤立起来看，必须了解每一个投资项目在这个计划当中所占的地位，所扮演的角色，这样才能明白其中的意义。通常情况下，如果没有事先想好的计划，人们的行为会显得杂乱无章。没有一个全局的规划，根本无法做出最明智的选择和决定。此时，一张计划表的作用远远大于了它作为纸张的作用，它代表了你的方向，你的目标，甚者是你一生的财富。为了对自己的人生负责，你应对金钱的运用有所思考，并做出计划。
计划表包括哪些内容？
1.有理财的总目标。
2.将理财分为多个阶段，在各个阶段设一个个中级理财目标。
3.落实到最基础的目。将各个阶段再仔细划分，一直落实到每天要达到一个怎样的低级理财目标。
4.规划好每个阶段如何实现。例如都通过什么方式、途径来实现这些目标。
5.考虑意外事件。如果遇到各种意外情况，计划应当如何调整，或者如何应对。
除了上面这些，能否制订成功的计划表还有一个关键性的因素，就是要“量体裁衣”，让它适合自己。每个人的人生经历不同，个人精力不同，因此各自设立的理财目标、阶段，及各种理财，途径等都不同。
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