读书笔记

转眼间半年时间过去了，一起和读书组成员完成了《重新定义理财顾问》一书全部内容的初次学习，收获很多，在此通过读书笔记也做一个简单梳理。

学习方式

以往每个组员按组长预先分配好的相应内容进行领读，每两周安排一下午的两个小时一起学习。但在开始这本书的学习前，组长改变了一下模式，通过课前每个人对即将阅读的章节提出两个问题，目的让每个人都进行必要的课前预习，提问题的时候，自己就会去思考并寻找问题的答案。我明显感觉做了提前预习后，在第二天的读书会里，自己的注意力更加集中，大家讨论和思考的积极性也被充分调动起来，对于内容的理解也加深了。

学习内容

这本书不同于工具书那么生涩难懂，又比通识课更具实操性和指导性，对于保险代理人来说还是非常实用的。

本书从新的视角解析了当下时代理财顾问的定义，带领我们对财富管理做了重新的认识和了解，随着市场的不断变化，财富管理的内容和意义也将随之变化。作为理财顾问怎么进行目标市场的选择，客户的定位，从而对不同类型的客户如何提供差异化产品和出色的服务？理财顾问对于富裕家庭的风险管理和资产配置应该具备哪些逻辑思维，有没有一套专业的工作流程？科技创新与发展的脚步加快，理财顾问面临的危机和挑战又有哪些，又该如何应对？在这本书中，都给出了详细具体的分析和解答。

学习心得

结束了本书的学习后，再次回顾其中内容，对于理财顾问这个职业自己也有了进一步的认识，相关从业者很难再用传统模式下的固定单一方法去解决有着不同需求的客户的不同问题。市场的多样化和客户之间能否做好匹配，服务的更新和提升是否能给接受服务端相应的满意度等等，顾问不再只能停留在过往的老旧单一的工作思路中，不仅要对市场，服务，技术和财务法律等有所熟悉，还要具备结合科技力量并准确高效的分析问题，提供方案的能力，否则随着人工智能的应运而生，传统模式下的理财顾问终将被机器所替代。同样，作为一名寿险代理人，也肩负着家庭理财规划的部分重任，在信息时代，资讯与工具不再匮乏，客户有更多的选择和更深层的要求，在这些挑战面前，寿险代理人又应该怎么打造自我价值的不可替代性，提升怎样的技能，拓展哪些知识，以保证自己不被行业所驱逐不被社会所淘汰呢？

感悟总结

这些内容让我意识到，科技发展的脚步势必会让每个职业都面临革新，想要有所突破，首先必须要跟得上变化的步伐。其实每次两个小时的学习内容都承载了许多的信息量，仅仅通过对书本的一二次阅读，是完全不可能全部吸收并消化的。读书会的目的不仅仅是为了获取知识，也是为了能够让这些知识给工作带来更多的助力。时代发展永远离不开竞争，你不找竞争，竞争也会来找你，只有不断自我迭代和自我提升才是市场生存的长久之道。