挑选指数基金的三个秘诀
一、投资者笔记
1.挑选指数基金的时候,通常有三个比较重要的因素,分别是:规模、费用和追踪误差。
2.值得考虑的指数基金,通常符合三个条件:规模至少大于1个亿,管理费率、托管费率等越低越好,追踪误差控制良好。
3.普通投资者投资公募基金时,不用担心产品跑路、爆雷等不必要风险。
二、秘诀一:基金规模小于1亿元不要选
1.基金规模是:一只基金所持有的股票、债券、现金等的总市值。
基金规模小,可能会造成基金清盘,导致我们的投资中断。
2.什么是基金的清盘
基金规模太小,,基金费率就会覆盖不了他的成本,基金公司会出现亏损运营的情况,,如果长期亏损,基金就会被逐渐清盘。
3.基金规模大小对投资的影响
基金规模较小,会在申购和赎回的时候存在流动性的问题,申购和赎回的时间较长等。
国内指数基金还不是很普及,指数基金的规模还很小,大部分在几亿到十几亿之间,
4.基金不会跑路爆雷
第一,成立公募基金公司门槛高;第二,任何一个公募基金都有托管人;第三,公募基金受到证监会和基金业协的严格监管。
5.基金销售平台倒闭了怎么办
我们通过平台投资基金,我们资金其实最后是进入了基金公司最后的托管账户,因此即使平台倒闭了,我们也可以在基金公司那里找到我们之前买入的基金份额。
6.基金公司倒闭了怎么办
基金公司倒闭之前,其旗下的基金会提前清盘。同时,基金公司的运做成本也不高,大多数公募基金公司也可以稳定的存在下去。
7.公募基金产品,是国内目前监管非常全面的金融产品。受到证监会、银监会、基金业协会、销售平台、基金公司和托管行,六方共同监管,保证公募基金产品从产品形式上的风险。
三、秘诀二:挑选费用较低的基金
1.指数基金的费用主要是:申购费、赎回费、管理费、托管费。
2.透明的费率:各项费用从0.1%-1.5%不等;
不透明费率:分红税、印花税和交易佣金。
指数基金的费率是所有金融产品中最低的。
四、秘诀三:选择追踪误差较小的基金
1.追踪误差是指数基金特有的衡量指标。
2.追踪误差怎么查看
追踪误差在基金公告中有些,并且定期披露。主要有两个方面:
第一,基金份额净值增长率与业绩比较基准收益率的差值。
基金份额净值增长率,是这段时间里,基金净值上涨了多少。业绩比较基准收益率,是这段时间里,指数上涨了多少。他们之间的差值,可以衡量收益上的差距。
如果,基金份额净值增长率比业绩比较基准收益率高,差值为正的,就说明基金的收益比指数的默认收益好。
第二,基金份额净值增长率与业绩比较基准收益率标准的差值的差值。
标准差值是衡量基金净值追宗的拟合程度。
第一个用来衡量指数基金的收益是否赶得上指数;第二个则是衡量指数基金的走势是不是与指数接近。
五、总体来说,规模至少大于1个亿,管理费率和托管费率等较低,追踪误差控制良好的指数基金,是我们主要的考虑对象。
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