【微课堂】南宁分行普惠金融事业部（小微中心）＂以案说纪 以案说规

普惠金融事业部（小微中心）持续开展对违规经商办企业、套现、民间融资、与客户发生资金往来四类行为的专项治理活动，并开展"以案说纪，以案说规"警示教育活动，通过学习典型案例，提高本部门员工的风险防范意识，做到以案为鉴，从严自律，筑牢防线。 ［案例学习］某行对公客户经理王某个人账户频繁与某公司发生大额资金往来。经查，该公司法人代表张某是其妻子。在经营过程中，王某利用银行信息和资源，从客户处借入资金，将资金存在张某公司银行账户验资，验资后，将资金通过张某账户还回客户账户。从表面看，王某仅为其配偶经商办企业提供便利，实则已直接参与公司经营管理。 ［存在问题］  一、王某违反了《员工行为禁止规定》中的“严禁投资经商办企业或为配偶、子女经商提供便利”的规定；  二、王某通过虚假出资方式，利用银行员工身份，使其投资的公司成功验资，违反了《公司法》企业注册资金必须为自有资金的相关规定。 ［责任追究］  依据《员工违规行为处理规定（2017年版）》第一百八十五条“违规投资经商办企业或本人出资以他人名义经商办企业的”规定，给予王某行政记大过处分，同时解除劳动合同。 ［案例启示］  反映出仍有某些员工对制度学习的淡漠和法律意识的淡薄，折射出所在单位对人员管理及员工思想教育工作存在不足，员工异常行为动态排查工作不扎实、不深入。