1:生命周期理论认为人的一生可以分为（ ）等阶段。ABC
A.财富积累
B.财富巩固
C.财富消耗
D.财富转移
2:基础资产组合需要持续动态调整，主要参考以下因素（ ）。点击查看答案
A.经济周期波动
B.资产配置策略的调整
C.组合的绩效表现
D.客户投资目标或风险承受能力的重大变化
3:财富管理的基本流程包括以下步骤（ ）。ABCD
A.客户需求分析
B.风险承受能力评估
C.大类资产配置建议
D.基础资产组合构建
4:根据美林投资时钟理论，经济周期可以划分为（ ）等阶段。点击查看答案
A.衰退
B.复苏
C.过热
D.滞涨
5:以下哪些特征属于财富积累期投资者特点（ ）。ABCD
A.有相对稳定的收入来源
B.衣、吃、住、行等支出占收入比例较大
C.对短期资金的需求相对较低
D.具有较长的投资周期，可承受较多短期波动
6:资产配置建议书的主要作用包括（ ）。点击查看答案
A.规范操作
B.便于展示
C.模拟预期收益
D.跟踪评估
7:投资者在信息不确定的情况下，行为受到其它投资者的影响，模仿他人决策，或者过多依赖于舆论，而不考虑私人信息的行为，这是（ ）的表现。B
A.心理账户
B.羊群效应
C.过度自信
D.损失厌恶效应
8:人们根据资金的来源、资金的所在和资金的用途对资金进行归类，这是（ ）的表现。点击查看答案
A.过度自信
B.心理账户
C.时间偏好
D.认知偏差
9:以下属于财富管理中期目标的是（ ）。B
A.休假
B.按揭买房
C.存款
D.遗产继承
10:根据美林投资时钟理论，过热阶段最好的资产选择是（ ）。点击查看答案
A.现金
B.债券类资产
C.大宗商品
D.股票
11:根据经济周期的不同阶段选择合适的资产配置方案，依据的是（ ）。C
A.生命周期理论
B.帆船理论
C.美林投资时钟
D.行为金融学
12:下列不属于财富积累期的投资者的特点的是？（ ）点击查看答案
A.通常较为年轻
B.可能有相对稳定的收入来源
C.衣、吃、住、行等支出占收入比例较大
D.生活费主要来自社会保障金和之前的投资收益
13:行为金融学中“后见之明”在证券投资中的体现是，牛市中的投资者倾向于将投资盈利归功于自身投资能力的提高。（ ）错
对 错
14:对客户风险承受能力的评估有定性分析法和定量分析法。（ ）点击查看答案
对 错
15:行为金融学认为市场由行为不理性、认知有偏差的投资者组成，因此市场是非有效的。（ ）对
对 错
16:根据帆船理论，船帆代表着投资，包括低风险的国债、货币类产品，中风险的基金、中长期理财产品，高风险的股票、期货和其它金融衍生产品。（ ）点击查看答案
对 错
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