（1） 顾名思义， “个人理财”就是帮助客户去打理他的个人财产， 使其得以保值、 增值。
（2） 在美国、 加拿大等西方国家， 有很多自雇（自己雇佣自己， 俗称“个体户”）的个人理财咨询师， 他们帮助客户合理避税、 提供买卖股票、 基金、 理财产品的咨询服务。
（3） 在中国， 目前还很少有提供综合理财服务的“个人理财”顾问， 大部分的个人理财顾问， 都分别受雇于保险公司、 银行、 房地产中介、 证券公司等机构， 他们只对本机构所提供的理财产品和服务提供咨询， 而不能为客户提供“一揽子”理财方案。这种“各立门户”式的理财服务， 导致很多理财顾问只了解本机构的产品和服务， 对其他行业和机构的产品和服务则不甚了解， 而恰恰是这一点， 使得很多客户难以信任这些“个人理财”顾问的专业性。
（4） 我们有理由相信， 提供综合理财服务的个人理财顾问， 即将成为一个新兴职业。即使你是供职于银行的一名理财顾问， 也必须对保险、 房地产、 股票甚至彩票等其他投资渠道了如指掌， 才可以顺利说服客户购买本机构的产品和服务。
（5） 我建议所有想从事“个人理财”这个职业却又不知从何下手的大学生们， 买一本《穷爸爸 富爸爸》来读一读， 你就会对理财有一些基本的了解。
* 什么样的人适合做“个人理财”?
（1） 热衷于实现资产增值。
（2） 有很强的财务意识， 对数字非常敏感。
（3） 敢于冒险， 但又具有规避风险的意识。
（4） 有极强的说服能力。
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