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银行卡账户错误划扣,能不能申请国家赔偿?

银行卡账户错误划扣,能不能申请国家赔偿?

作者: 数商法务币圈 | 来源:发表于2023-08-03 17:03 被阅读0次

你有没有被公安划扣过银行账户,错误划扣能不能申请国家赔偿?

对法律有了解的,都会这么认为说公安机关是没有权利划扣银行账户资金,只能冻结,能划扣的只能是人民法院。

这么说的法律逻辑在于,能够给人定罪处罚的只能是法院,法院有权利去判断,被划扣的这笔资金流入你账户,是合法交易还是非法交易?资金到底归谁?应不应该划扣?

很多人不理解就会问这些问题?

公安机关仅仅是个侦察机关,为什么他会行使法院的职权去划扣呢?

人家收款到底有没有问题,你公安能进行定罪处罚吗?

本律师团队认为,跟电信网络诈骗的背景离不开,诈骗资金流入到了你的账户,上游诈骗犯又抓不到,就会对第二层、第三层甚至第四层更后面收到赃款的银行账户,在也没有进一步证据证明你涉案可以当成一个嫌疑人,做成刑案往下走的情况下,只能对你进行冻结。

如果被骗的受害人天天吵着公安机关去维权,那么在公安看来把流入的资金划给受害人似乎也是一个解决办法。

这里就会涉及到办案单位划扣的问题,但是这种做法,无疑是将下游收到赃款的人变成了一个新的受害人,本质没有解决问题。

赃款流入的背后,如果存在真实且合法的原因,而且对上游资金属于赃款这个事实,别人又不知道,那么赃款按照法律的规定,就会变成善意取得,成为收款账户的合法财产。

好比,我们没有听说哪个诈骗犯,去早餐店,买早餐,用刚诈骗的这个资金进行支付最后诈骗犯抓不到,总不能说最终让包子店老板把诈骗犯付的买包子的钱给还回去。

我们团队陈律师办的一个真实案例:

在2022年的4月12号,有一个持有虚拟货币的玩家,在中币交易所上随机选择了一家OTC出金,他卖了一笔虚拟货币,结果发现这笔收款的上游资金跟电信网络诈骗被骗的资金是有关联的,大概是诈骗资金账户下游的3—4级账户。

在2022年的5月11号,农业银行当地的分行按照办案单位的指令将涉案资金,也就是上家买币款的资金,划扣到了办案单位指定的账户里面。

被划扣的当事人就认为办案单位划扣资金的做法是不合理的,虽然收到了赃款,但是自己付出了同等价位的虚拟货币,而且对赃款的来源是不知情的。

在2022年的9月2号,被划扣资金的当事人,他委托了我们团队的陈律师,于是陈律师就向划扣单位的也就是县公安局提交了刑事赔偿的申请书。

在2022年的11月2号,划扣单位针对这个刑事赔偿的申请书,就做出了决定,他们认为虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动,被划款人对此是明知的,其在数据货币交易所中取得的资金源于非法债务和违法活动,那么依法应当予以追缴。

被划拨人银行账户内的款项,流向清晰,权属明确属于被害人的合法财产,公安机关应当依法返还给受害人,公安机关拒绝掉了赔偿申请,

于是在2022年的11月21号,律师又向划扣单位的上一级,市公安局申请的行政复议,提交了刑事赔偿复议申请书,在2023年1月31号,市局做出了决定,结果还是维持县局做的不予赔偿决定。

但是我们这个当事人和陈律师还是不服气,于是就继续的针对行政复议的决定,向市中级人民法院的赔偿委员会申请国家赔偿。

在2023年的3月13号下午3点,陈律师与县一级公安机关及市一级的公安机关,在市中院开展了质证程序,目前正在等待市中院法院赔委会最终决定,到底赔还是不赔,让我们拭目以待。

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