不了解客户财务状况的都不是一个合格的理财规划师，我们不了解客户的财务状况，很懂客户自己也对自己的财务状况不了解，需要我们对客户尽心盘点，盘点些什么涅？1.每个月挣多少钱。 2.每个月花多少钱。3、买过哪些理财产品。4、攒了哪些资产。5、有哪些负债。6、未来的收入增长。
通过以上盘点了解客户的财务数据，从而了解过去，现在还有未来。我们需要做的三张表分别是收入支出表、资产负债表，保单盘点表
收入支出表：了解客户的消费习惯、消费是否合理、有没有投资、有没有买保险、在投资学习上的态度、是否需要赡养父母
资产负债表: 资产有实物资产和金融资产
负债：长期负债和流动负债
探讨未来生活的想法，什么时候想要退休
保险的观念
对孩子教育的重视程度和缺口
对自己未来养老规划的想法和期待，以及缺口
父母的赡养和想法
对梦想的期望（换车、换房，公益)
保单盘点表
保单盘点表是提供专业服务的方式
快读找到客户保单的缺口和加保的方向
了解客户个人信息的方式（出生年月日&家庭结构）
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本文标题：理财规划师必备的三张表
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