美国近日表示正在努力打击来自海外的洗钱和非法金融活动。2021年12月13日，据传美国已经开始要求中国人提供财产来源信息，并将对在美国一次性付全款购买房产的中国人展开调查。
华尔街日报报导，从曼哈顿豪华公寓到加州豪宅，都有不法所得洗钱而遭查封的案例，但问题依然层出不穷。
美国财政部下属的金融犯罪执法网络 (FinCEN）正在就一项可能推出的新规则征求公众的意见。新规则旨在解决美国房地产市场在面对洗钱和其它非法活动时的脆弱性。
“美国房地产行业存在系统性洗钱漏洞，以及由此导致的非法行为者通过购买房地产洗钱犯罪所得的能力”FinCEN在声明中表示。
根据美国现有法律，全美只有12个大都市地区的产权保险公司被要求，如果全现金购买住宅房地产的交易额超过30万美元，需要提交相关报告，披露使用空壳公司购买房产者的身份。
这12个大都市群为波士顿、芝加哥、得克萨斯州的达拉斯-沃思堡、檀香山、拉斯维加斯、洛杉矶、迈阿密、纽约市、圣安东尼奥、圣地亚哥、旧金山和西雅图。
新政涵盖了至少部分使用现金、本票、保付支票、旅行支票、个人支票、商业支票、汇票、资金转移或虚拟货币进行的购买。
这项规定的实行范围有可能扩大至全美国，对全现金房地产交易提出新的、更严格的监管要求，以打击房地产市场的洗钱活动。
FinCEN在声明中解释道，在美国，如果使用房产贷款或其他融资方式进行房地产交易，其使用的银行受联邦反洗钱规则约束，均不太容易受到洗钱影响，因为这些机构需要向FinCEN报告可疑活动。
“例如，当大多数美国家庭通过抵押贷款购买房屋时，发放贷款的银行必须遵守规定，要求其识别买家并报告可疑活动。”FinCEN进一步解释道，“相比之下，如果在没有此类融资的情况下购买房地产，则几乎不可能追踪经常用于购买房地产的空壳公司背后的受益人。
一位美国高级官员表示，美国房地产市场是一个相对稳定的理财手段，但是这一市场可能是不透明的，并在行业监管方面存在差距。因此，犯罪分子能够过于频繁地利用房地产。
这位官员表示，此次推出的ANPRM，基本上是在征求社会大众意见，了解未来的新制定的法规应涵盖哪些类型的房地产购买、应报告和保留哪些信息、此类要求的地理范围、适用于报告的美元资产阈值以及应当遵守这些规则的关键角色。据悉，相关ANPRM将公示60天。
最近一年以来，美国房地产市场上涨势头强劲。11月30日发布的标普凯斯-席勒指数显示，美国平均房价同比上涨19.5%，接近30年来美国房市的最大涨幅。
加州房地产经纪商孙斯陶表示，疫情以来，中国人远赴美国购置房产已经大幅减少！南加州房产市场火爆，客户以美国本地人为主。不管是海外买家，还是本地客户，都需要了解相关法规，关注新法案进展，做到合法合规！
美国房地产经纪协会（NAR）公布的数据显示，10月美国二手房销售量增长0.8%，经季节性调整后年化为634万套，创9个月以来新高。其中，全款购房者占24%，尤其是投资购房者，大多数都是现金全款购房！
来源：媒体综合
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