清明小长假宅在家哪里也不去,就来迎接即将到来的毕业典礼。 两周之前报了长投的股票初级课,没想到课程安排的特别紧凑:早课、午分享、晚分享,就连周末都是连轴转,一天的弦都紧绷着。早上听微信课堂时的感觉是so easy,谁让姐是学会计的人呢,这些市盈率PE、市净率PB背的溜溜的,还有三大财报,那不是姐天天做的报表吗,但说实在话,除了一些专业术语稍显了解之外,其他的只能算是还ok啦,中间有几天白马股的实操课有偷懒,然后就发现课必须连着上,就像本人喝的苦中药一样,不能停,一顿都不能停,要是迫不得已停了一顿,必须马上补上,否则后患无穷,幸好那几天工作不太忙,闲下来我就开始补课,I 问财的筛选问句,理杏仁的PEPB查询用的溜溜的,就连课程中理杏仁6天的会员试用期,我都是用微信注册个会员号,再用qq注册个会员号,最后用微博,终于在微博注册快过期前选出了我心仪的白马王子,oh no,是我的白马股组合,也学大老板一样捡了烟蒂,no,是便宜股组合,就等明天股票开市,我进去血战一番了。 哈哈,可千万别高兴的太早,我似乎已经忘了动笔的目的,是来嘚瑟的吗?no,我是来写学习笔记的。
如果你买股票,你一定会说,买什么股票,你给我推荐几只吧,记住,真正的自由市场是不受任何人控制的,大财团不行,政府也不行,基金公司,大投资券商也不行,自由市场,懂吗,存在不确定性,所以不要靠推荐,我们要靠量化的统计数据。
首先,我们不是技术分析派,我们不用搞懂那些复杂的K线图,我们只用遵从价值投资法,采用估值的方法来确定何时买进,买哪些,何时卖出,卖多少?
第一, 何时买进?当然是便宜时候买呀,那什么时候是便宜的呢,就是沪深300,中证500的PE、PB的分位点在(0,50%),(0,20%)之间,只要其中任何一个指数满足这个条件,就可以背着书包入场了,oh,no,是背着钱包入场啦。
第二, 买哪些,这里我告诉你,就像女人谈恋爱,结婚一样,千万别找渣男,不要只看颜值,更要看品质,潜力,那么,挑选白马股的首要原则就是得有家底,什么家底呢,你要往前数几代,往前数七年看她的ROE是不是都是绩优,最起码得15%以上,另外不能是暴发户,必须连续上市五年以上,就像她参加工作一样,不能刚毕业,刚参加工作就结婚,这样不保险,行业选择上更要注意,周期股不能选,因为我们是要结长期持有的呀,要不然选个周期股肯定砸到手里,甩都甩不出去。好了,家底看好了,那我们就来相人,现在有人会用化妆品或者医美装饰自己,我们必须擦亮火眼金睛,把他的胭脂粉,假鼻子假眉毛都揪出来,把这些渣男请出去,还得查查他是不是得了意外疾病或重疾,所以要看他最近年度和最近季度的营收增长率和净利润增长率,看他是不是已经要变坏了,然后再用小熊三定理再去判定他有没有装饰财报,具体来说就是有没有虚增收入,用增加应收的方式增加收入,另外就是以虚假卖货的方式减少库存。
第三,就是看看这位白马王子的穿金戴银是有真是为家底,还是全是靠刷爆信用卡花呗买来的一身行头,就是看看她的负债情况,看看她的资产够不够还他的那么多负债。好啦,小熊三定理用完,真正的白马王子就选出来了。这里肯定选出来一堆,我们还要剔除那些价格虚高的,简言之就是名声在外,品牌的那些效应的,按PEPB分位点从低到高排序,然后遵循同行业不能超过投资总额的30%去挑选白马股组合。 然而, 真正的白马王子可是稳稳的价值王牌,但是小小我手里资金有限,光买白马股吃不消怎么办?别急,还有便宜股组合,便宜股顾名思义就是价值被低估的股票,就是PE低,小于10,PB大于1.5,股息率大于3%,然后PB十年分位点小于20%,为什么小于20呢,证明他在整个十年的市场趋势中有80%的时间都是高于目前的PB的,那说明目前它属于被低估的,还有80%的机会涨上去。
第四, 哈哈,选出了白马股组合和便宜股组合是不是觉得还挺简单的,但是最后一步也是最重要的就是切记:同一行业不能超过30%,白马股组合要选6至8只,便宜股组合要选8至10只,便宜股一定不能选太少,否则不利于分散风险。股票的支数不要超过所选股票支数的30%,同一个行业的资金量也不要超过全部资金量的30%,这样是为了分散风险,就像不要把鸡蛋放在同一个篮子里。买股票时,资金在各股票要平均分配,因为你无法预知哪只股票的涨跌情况,必须学会雨露均沾,不要侥幸依赖你的大脑,记住市场也会有不理智的时候。
第五, 学会了买,当然也得学会卖,否则,你就是被绑架了,有可能赚的钱还得白白赔进去,简言之,就是要定期看他的基本面有没有变坏,当然,这个定期不是指一个月,半年,而是一年,时间还挺久了吧。看看我的小白马们营收增长率,净利润增长率是不是负数等等,一旦出现这种情况,坚决卖出,不管赔钱赚钱。
第六, 另外,白马股组合一年调仓一次,便宜股组合半年内调仓一次。 第七, 就是准备把自己的鹅养大准备进场割韭菜了。允许我狂笑一下。。。。。。。
股票初级课学习笔记总结一下,投入股票的钱一定是自己3至6年内不用的钱,且我们投资股票一定要秉持价值投资的理念,谨记三个锦囊:一忌贪多嚼不烂,不要企图去了解所投资公司的全部消息。二笑看涨跌,浮盈浮亏都是过眼云烟,不要过多在意。三要有长期投资的决心和态度,否则只能进股市当韭菜。 最后,提醒大家,股市有风险,投资需谨慎。
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