跨境资金管理平台上线

厦门招行为客户提供优质的金融服务。

厦门招行交易银行部专家探讨CBS系统。

　　近日，记者从招商银行厦门分行获悉，该行与宸鸿科技（厦门）有限公司正式签订跨境资金管理平台（CBS-TT）服务协议。该协议的签订意味着招商银行系统内首单公司客户CBS-TT项目落地厦门，招商银行企业现金管理业务迈上新台阶。

　　“希望通过跨境资金管理平台（CBS-TT）的正式上线，能为广大的企业提升财务操作效率，节省人力成本，进一步帮助企业开展跨境业务拓展。”厦门招行交易银行部相关负责人表示。

　　更便捷　  1 key搞定所有账户

　　据了解，宸鸿科技为投射式电容触控技术应用的全球领导厂商，其触控开发与制造技术已取得国内外世界顶级客户的肯定与认证。谈起与宸鸿科技的合作，该负责人表示，十年前，为宸鸿科技提供的国际双保理业务就创下了当时招行系统内最高国际保理量的纪录，随后，融资、外汇交易、工资代发等业务陪伴着企业的发展。

　　作为一家管理规范的制造业集团企业，宸鸿科技很早就意识到财资管理是企业经营发展的核心竞争力，通过对成员单位实行集中统一的资金管理，可提高结算速度以及资金的使用效率，降低资金使用成本并防范资金风险。

　　要满足宸鸿科技上述需求，就需要一个专业化的财资管理信息系统。凭借在现金管理领域的专业优势和成熟经验， 2015年，厦门招行为宸鸿科技成功上线了“跨银行现金管理平台”（CBS），将企业的财务系统与银行系统“连接”，极大地简化了财务操作流程。厦门招行运维团队定期上门为企业解决使用过程中遇到的各类问题，并针对企业在业务发展过程提出的各项需求，快速响应，迅捷开发。

　　如今，通过招行强大的CBS系统，资金流动账户情况更清晰，账户管理更便捷，宸鸿科技从过去的按月结算方式改为现在的按周结算，接下来将进一步改为按日结算。“以前，财务们总是会用一个饼干盒装着两三百个账户的key，月结之前要加班好几天做准备。自从上线了CBS系统，一个key就能管理所有的子账户，大大提升了财务操作效率。”该负责人说。

　　更智能　 CBS一键打通银企系统直联

　　那么到底什么是CBS系统呢？该负责人介绍，招商银行早在2007年便于业内首推自主研发的“跨银行现金管理平台”（CBS），至今持续优化升级，主要针对跨国公司、集团企业、财政事业单位等机构类客户资金管理需要，倾力打造专业的财资管理系统。其中，2017年12月，招商银行重磅推出全新升级的“财资管理云平台”及第六代资金管理系统CBS 6，产品更加丰富，功能更加强大。

　　据了解，通过CBS，企业可实现跨银行的账户管理和支付交易、智能化资金归集、内部资金转移计价、预算管理、数据报表定制等标准化服务，以及内部信贷管理、内部账户管理、票据管理、投资管理等现金管理增值服务。同时，CBS可与企业财务系统或ERP系统直联对接，以嵌入方式实现企业一体化系统运作和数据共享，支持企业资金分析与决策，有效帮助企业实现专业化集团财资管理，强化风险控制能力，全面提升集团资金管理水平，提高资金使用效益。其中，可实现为企业节省人力成本50%，结算费用35%，融资成本70%，此外，投资收益还可增加20%。

　　“合作银行及账户众多、缺乏统一管理平台；成员企业之间资金闲置及急需情况不一，集团无法统一掌控进行调剂；成员企业各自收付款，风险无法把控……不少企业都面临这些问题，现在通过招行的CBS第六代系统都能一键搞定。”该负责人说。

　　据了解，目前厦门招行已经为我市的23家企事业单位上线了CBS系统，并配套优质的对接服务，广受好评。

　　更专业　 全面升级助力企业走出去

　　近年来，随着中国企业“走出去”参与国际化经营的步伐不断加快，构建一个能应对全球经济产业结构调整,适应全新产业互联网时代的全球财资管理体系对大型集团企业的重要性日益凸显。与此同时，大数据、云计算和移动互联等新技术的应用和普及，使得大型集团企业——尤其是跨国经营的集团公司，对全球财资管理系统的功能、性能和用户体验都提出了更高的要求。

　　本次宸鸿科技上线的CBS-TT是招商银行针对企业全球化经营跨境资金管理需求定制的CBS特别版本。

　　具体来说，CBS-TT是在CBS的基础上，通过SWIFT与境外银行直联，CBS-TT支持全球超过212个国家和地区的10000多家金融机构的数据对接，解决客户受制于单一银行代理清算网络的限制；实现对境外账户数据与境内账户数据信息的整合应用，帮助客户开展境内外资金池联动管理、境内外资金调拨；支持多币种、多语言、跨时区的业务处理。此外，招商银行还在业内率先推出SWIFT云平台模式，大大减少了企业搭建全球资金管理平台的成本和周期。

　　简而言之，通过CBS-TT企业可以更准确、更全面地管理全球各地、任意银行的账户，在全球主要银行间发送和接受支付指令和结果返回指令，从而实现高效的全球支付结算、资金调拨处理。

　　未来，招商银行将继续发挥金融科技的领先优势，持续为集团企业提供更加专业的财资管理服务。

　　【名词解释】

　　招商银行

　　财资管理云平台

　　“财资管理云平台”是招商银行针对集团型客户财资管理需要，融合招行在现金管理领域的专业优势和成熟经验，倾力打造的基于云服务的专业财资管理平台。该平台不仅具有强大的财资管理功能，还能深度整合各商业银行的创新金融业务优势，大幅提升企业对全球财务资源、金融资源的管理效率和循环周转效率。

　　经过10年发展，招商银行的财资管理云服务已从原本成熟专业的资金管理系统CBS，升级为以财务和金融资源管理为核心的财资生态平台；平台搭建了全球资金管理系统、财资核心业务系统、供应链产融协作系统、投融资管理系统、差旅报销管理系统、股权激励管理系统、财资资讯互动平台、移动安全管理平台等多维度的应用系统，通过对纷繁复杂的金融业务进行标准化、服务化设计，将金融业务精准地嵌入到每一个财资管理的场景中，帮助企业构建一个信息流、资金流、物流、金融流为一体的财资管理体系。