怎样发现风险

我是一名律师，也称为风险管理师，律师的职责之一，便是发现并控制风险。

比如，在房地产项目并购过程中，我们是如何发现风险的呢？

发现风险，当然需要知识储备，当然需要经历经验。但如何让一个法律新手也能发现风险，我觉得要有三个清单。

第一，尽调清单。

收购一家公司，当然需要调查对方公司的资料，对方问需要哪些资料，我们根据对方公司的基本情况，列一个《法律尽职调查清单》过去，对方“照单备料”，我们便可根据清单再一步步核验，查看有没有风险点。

第二，核查清单。

对方公司根据尽调清单提供了资料，这些材料到底怎么核查，也要一个核查清单。比如，是否取得环保批文，股东出资是否实缴等。

尽调清单，就像厨师给你列的“食材清单”，而核查清单，就像厨师列的“鉴别清单”，告诉自己的学徒如何识别食材的好坏。

第三，访谈清单。

有了两个静态清单还不够，除了要向相关机构部门和网站去核验之外，与高管甚至员工的访谈也很重要。

比如，有一个项目，我们和公司的财务访谈时，她告诉我们，公司的房子实际是通过法院拍卖过来的。而这一点，在房产证上并未显示，我们马上去法院查档，也发现了拍卖过程的确存在一定的程序瑕疵。

清单，就是让众人的经验系统化，让风险被发现的过程流程化。

这样，才能保证不让显而易见的风险从我们眼前溜走，才能保证不让风险在未来真正发生。