定投的理念主要在于坚持和复利。
一、选对方向
指数基金定投的本质就是积累优质的资产——优质的、有长期盈利增长的上市企业。
盈利不断增长是长期持有的关键指标。具有复利效应的指数必然是盈利能够长期增长的,不管处于牛市还是熊市,不管是在经济滞胀阶段、衰退阶段、复苏阶段还是繁荣阶段,其持仓股票背如果不能够确定大概率会获利,那么一定不要买入。投资者应反复地研究自己投资的指数的优劣及估值,确保指数的盈利好并且处于安全边际之内,同时保证指数基金完全复制指数,跟踪误差小,并保证指数基金规模足够大,不会有清盘的风险。后的企业的营业收入和利润都是不断增长的。
长期盈利增长的指数所对应的行业是具有天然护城河的行业。这些行业集中在金融服务业、主要消费行业、可选消费行业、医药行业和地产行业。我国地产行业受经济政策的影响比较大,因此虽然其盈利增长可观,但是周期性比较强,这一点需要注意。
选择比努力更加重要,只要选对了方向,并在正确的方向上不断坚持积累,就能够实现复利增值效应。
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二、不要亏损
风险控制始终第一,获利永远第二。很多人一进入股票市场就想大赚特赚,甚至一夜暴富,这是很危险的想法。
股票市场是具有高度风险的市场,投资者首先需要做的就是保证本金的安全。如果你先亏损了50%的本金,那么剩下的本金上涨100%你才能够收回成本,这是多么大的难度啊。
指数基金定投是不需要止损的,指数具有永续性,投资者只要坚持按照节奏在低估区域内逆向加仓,等待其价值回归就能够赚钱了。
坚持投资的耐心很重要!但是,如果指数的持仓股票的基本面整体走弱,那么这样的指数就失去了投资价值,投资者应停止定投,并在指数盈利之后坚决抛出。
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三、小心买入,果断卖出
如果不能够确定大概率会获利,那么一定不要买入。投资者应反复地研究自己投资的指数的优劣及估值,确保指数的盈利好并且处于安全边际之内,同时保证指数基金完全复制指数,跟踪误差小,并保证指数基金规模足够大,不会有清盘的风险。
买入指数基金时一定要多方求证、小心谨慎,确保买入的指数基金符合上述要求,同时谨遵安全边际原则,当指数不在低估区域时停止买入。买入之后要耐心持有,等待价值回归后卖出,同时不断寻找并买入市场上低估的优质指数。投资者要想在股市中赚钱,就要克服自己内心的恐惧,选择优质的指数或股票,在价格低于其价值的时候勇敢加仓。
卖出时一定要果断,不能拖泥带水。当指数基金估值正常且仓位过重时,投资者应及时收割利润,当指数基金进入高估区域的时候应逐步清仓,不要过于贪婪,卖出之后即使指数继续上涨也不要再次买入。
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