昨天我们聊了茅台货币资金的组成，今天我们就来具体聊聊各个项目分别是什么意思。老规矩，上图。
库存现金：是公司及子公司出纳保险柜里的现钞，包括人民币和外币。#^.^#一般来说，企业都不会放大量的库存现金，因为现金会不断贬值。
再看银行存款里特别提到的存放中央银行法定存款准备金和存放中央银行超额存款准备金。这两个都可以称为存放央行的准备金。指的是金融机构（银行、财务公司等）存放于央行的钱，一般工商企业是没有的。法定准备金，是吸收到存款后，必须按照央行规定比例存于央行的，不可以随时支取（注意法定这两个字，就可以理解啦）；超额准备金，是金融机构自愿存于央行收利息的钱，可以随时支取。（注意超额这两个字，就可以理解啦。超额，就是超出部分，也就是自愿这么干。）
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