3级自学笔记——通览总纲

正如之前听说的，一级二级是成为分析师，三级是成为基金经理，我从总纲中所了解到的也是如此。道德部分偏重针对基金经理信托责任的要求。私人财富管理和机构资产管理共四大章节所要讲述的都是在私人、机构各自的特殊限制条件下，基金经理所需具备的相关知识。其中，私人财富管理的要点是要注意税收的影响（我猜想这是针对高净值客户），其特点是单一资产占比大，以及房地产资产占比大。机构资产管理（由于其资金量巨大）则需要关注经济形势的变化，其特点是以股权投资为主。接着介绍的就是投资组合管理当中的资产分配和相关决策。在这两大章节里，先介绍一般条件下资产配置的方法，再介绍实际限制条件下的方法。这和学习数学优化方法中先一般后具体有些类似。然后介绍的是固定资产、股权、和另类资产的投资组合管理，相对于二级难度大大提升。再然后介绍的是风险管理的一般概念，以及运用衍生品进行风险管理的方法。最后介绍的是交易、监督和再平衡，以及表现评估。总的来说，一级二级像是学习各种枪械武器的使用方法，而三级则是开始学习各种战术策略，甚至是战略研判。