第一,注意选择成立时间比较长的基金,因为成立时间比较长,就有比较长的历史业绩可以参考。当然,过去的业绩不能代表未来的业绩,但如果你没有参考过去的业绩,更加无从考量基金质量。所以历史业绩是判断基金好坏的基础指标之一,我们需要在这基础上做精细挑选。
第二,选择基金规模中等的,不要太大,也不要太小。这一点我们反复强调过,太大的会影响投资效率,太小的抗风险能力比较低。基金规模中等的意思就是几十亿到100亿左右,这样的体量是最好的。当然现在也有少数几个基金规模非常大,同时回报也非常好,算是例外。
第三,选择比较好的基金经理,主要看两个方面:
一方面,选择管理同一只基金已经比较久的基金经理,比如这只基金已经成立了8年,最近5年一直是这一个基金经理在做管理,那么我们可以认为过去5年基金的历史业绩是非常具有参考性的。
尤其是这个基金经理,如果是从上一轮牛市开始,就管理这只基金,期间经历了2014-2015年的牛市,还有2016-2018年的熊市,目前为止还是在基金的任上,业绩回报也非常好,那么这样的基金经理其实是非常好的,经验丰富,回报可观,非常了不起。
另一方面,我们也要看一下这个基金经理在长期的职业生涯中,管理的其他基金的业绩回报,来侧面验证一下他在这个基金上的回报是不是稳定可靠。
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