文 | 正太叔
今天这篇文章摘自《低风险高收益的基金投资课》里面的第34节课:
但是,已经买过该课程的人也应该看下去,因为今天有重要的新内容补充;
而还没买过这门课的人,这篇文章就是福利,整篇内容值得你从头到尾看一遍。
今天要介绍的这只指数是一只非常优秀的指数,它叫做“基本面50”。
喜讯就是:7月5号,跟踪它的ETF终于上市了。最重要的是:这只ETF的费率比以前那只基本面50 LOF基金的费率便宜了一半。
原先那只LOF管理费是1%,托管费是0.18%。而刚上线的这只ETF管理费只需0.5%,托管费也只需0.1%。整体费率几乎便宜了一半。
要知道,交易费的高低直接影响着我们的投资回报率。
再加上基本面50本身就是一只非常优秀的指数。现在终于有了ETF,对我们来说绝对是一个好消息。
我们来看一下基本面50近三年的表现,如图:
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从图中可以很明显的看到,基本面50近三年的收益是一直跑赢三只著名的宽基指数,而且近三年收益高达47.72%。
像上证50、中证500、沪深300这些经典的宽基指数这几年都跑不赢它。
这只基本面50 ETF的代码是512750,目前规模四十多亿,所以完全符合我们的投资准则。
大家可以先把它收藏到自己的自选股里面,但不建议现在定投,因为截止到7月10号收盘后,它的估值仍在20%以上。所以我建议等它估值在20%以下才开始定投。(每周三与每周五晚上,课程头条都会更新它的最新估值)
好,下面的内容就是详细介绍这只指数的各方面信息了,新同学可以好好学习一下,老同学可以温故一下:
一、 指数名称和代码
指数名称:中证锐联基本面 50 指数
指数简称:基本面50
指数代码:000925(沪)/399925(深)
你可以在任何一款股票软件上输入该指数的“指数简称”或“6位数的指数代码”便可查询到该指数的最新点数:如下图:
图上看到的指数的点数反映了该指数背后的公司的股票均价,点数上涨表明该指数背后的公司股价整体上涨,点数下跌则表明该指数背后公司的股价整体下跌。
二、 基本面50指数简介
基本面50指数是中证指数与锐联资产合作开发的首只内地基本面指数,该指数从A股上市公司里面挑选了50家经营最良好的公司编制成指数。
那它们是怎么判断一家公司是否经营良好呢?
它们一般从公司的 ”营业收入、现金流、净资产、分红“这四个维度来给一家公司评分。
三、该指数特征
因为采用了基本面价值加权计算,所以在一定程度上打破了样本市值 与其权重之间的关联,避免了传统市值指数中过多配置高估股票的现象。
从过去的几年数据上来看,基本面指数的收益都跑赢沪深300指数的收益。截止到2019年2月,基本面50指数近5年年化收益高达18.89%,而同期的沪深300才10.07%。
四、该指数近五年来的表现
如下图:
截止日期:2018-12月 数据来源:中证指数公司
五、该指数选样规则
以过去 5 年的年报数据计算以下 4 个基本面指标:(营业收入、现金流、净资产、分红)中按照价值由高到低进行排名,选取排名在前 50 名的股票作为中证锐联基本面 50 指数的样本股。
目前该指数有50只成分股。
六、定期调整样本
中证锐联基本面 50 指数的样本股每年调整一次,样本股调整实施时间为每 年 6 月的第二个星期五的下一交易日。
七、该指数十大权重股
如下图:
数据日期:2019-02-02 数据来源:中证指数有限公司
八、如何交易?
投资指数基金的方法有两种,一种是场内购买,一种是场外申购。
建议场内购买ETF,因为整体手续费比场外便宜很多,长期下来可以省下不少钱。
但场内购买需要投资者先拥有一个证券账户,也就是股票账户,如果还没有股票账户可到我公众号“正太叔”首页回复 开户 两字。可享受到超低费率的待遇。
场内申购方式是打开股票交易软件,输入相应的场内基金代码像交易股票一样交易;
场外申购方式只能通过第三方平台或基金公司输入相应的场外基金代码交易。
目前跟踪基本面50的ETF的代码是512750,在股票账户里面输入这个代码就可以像买卖股票那样交易了。
如果你想场外交易的话,可以考虑“嘉实基本面50指数(LOF)”,代码为160716,在第三方交易平台,输入这个代码就可以申请了。
如果你还不懂得操作的话也没关系,等我们介绍完这几十只常见的国内指数之后,会有一篇详细的图文教程手把手教你具体如何操作场内基金与场外基金。
*至于场内基金与场外基金的具体区别,我们在前面的课程也就是第13章有过详细的介绍,希望同学可以回去重新学习一下。
九、该指数基金十大权重股
如果想查询该场内基金的最新十大权重股,可以在电脑端打开股票软件,输入该场内基金的代码,比如160716,确认之后按“F10”键,然后再点击“持仓明细”,就可以看到该基金所当前持有的十大权重股分别有哪些了,如下图所示:
好了,该指数就暂时介绍到这,下节课我们介绍另一只同样优秀的指数。
*本篇文章摘自我的系列大课 -《低风险高收益的基金投资课》里的第34章,内容稍有修改。
注:本文非推荐指数,内容仅供参考,不构成任何投资建议!
*除了周末周报会附上估值表,每周三的文章末也会附上当天最新估值表:
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作者:正太叔,可能是金融投资界最能把每篇文章都写成干货的自媒体人了,关注我不会让你成为有钱人,但能让你更有钱。想与作者交流可关注威信:正太叔(zhengtaishu2016)
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