2017年参加展会发现位于公司背景宣传最醒目的位置都被一个个FCA ID：XXXXXX所占领。在之前的展会中小斯还能看见很多公司宣传时将公司的第二、第三块（一些欧洲国家的牌照）也一并宣传。
到了下半年，看见的几乎都是FCA牌照。从大家争先恐后的采用FCA牌照来宣传可以看出，FCA牌照在中国市场已经作为一个全民认可的品牌。可是这个品牌产生之后，大家所看见的不仅是信誉，也有一些不好的衍生物出现。
2017年9月上海展会结束不到一周，陆续接到之前拥有FCA牌照的公司咨询DesFran，现如今他们的唯一牌照被吊销了，如何能够最快的申请到FCA牌照。从这些接二连三的FCA AR牌照被吊销后，DesFran通过英国同事调查发现，这些AR牌照在申请的源头就存在很多隐患。这些隐患有可能是FCA主牌的业务类型不适合进行相关业务服务，也有可能AR牌公司的某些资质不是特别好，但是FCA主牌在审核时被忽略。因此，FCA主牌及AR牌公司的某些资质也有可能在一定程度上导致FCA AR被吊销。
FCA AR今年不仅在中国，甚至在全球所引起吊销事件，也反映出FCA监管局正全力着手整顿拥有FCA/FCA AR牌照的公司。其实，早在2016年8月2日，FCA监管局就有发出通告，要求FCA主牌公司履行职责，加强监管主牌下的AR公司，尽职监督业务活动及两者的风险行为。
AR公司未尽职履行，在FCA监管的角度就是主牌对职责履行的不力，两者是牵一发而动全身的。因此，AR被吊销，主牌也有推托不了的责任。2017年11月3日，FCA管理局对金融服务主牌公司或机构（AR，即指定代理或经纪商指定代理）外发出警告。该警告表示，FCA发现部分主牌公司或机构并没有对其代理(AR)进行充分的尽职调查，从而客户可能因此遭受经济损失。
在此，小斯为大家提供一个知识点：AR的业务范围的监管。FCA主牌为其旗下AR公司提供一个公司参考编号FRN，该编号在FCA监管局官网也可查询，且有明确业务范围。但是很多AR公司可能会自行将业务范围扩大，因此这些经过更改的业务范围可能就是使客户经济受损的原因。
同时，FCA监管局规定FCA主牌对AR牌公司除了业务范围的核查外，可能对其交易量和客户群体也应该有清晰的认知和统筹，且做好风险调控，辨别对客户交易存在风险的业务类型和投资环境。AR牌的指定不是FCA主牌的一言堂，必须通过FCA核查后才能生效，所有主牌自行指定的AR牌都是无效牌照。
这些经核查的AR牌在维护上也要和主牌一样，严格遵守FCA监管局的规定。在牌照的申请和维护上，很多人都会陷入，我既然已经拥有了FCA牌照，为什么我还要花费更多的精力和近期那去进行维护。举个最简单的例子，当你拥有翡翠白菜，这在外人看来你是拥有了一件古董，但是你天天摆在那里，不进行维护，那被灰尘所覆盖过后的翡翠白菜还会翡翠吗？这就好比你拥有FCA牌，你只是告示大家我有FCA牌照，可是在FCA监管局那里，你不做相关文件不定时的上报和更新，那监管局会认为你有好好的用这块牌照吗？因此，FCA监管局对FCA主牌有更加严格的规定。
作为FCA主牌，FCA监管局也有明确规定：
1.一旦ARs对主牌公司产生不正当影响，主牌与其ARs的代理关系应终止；
2.必须确保旗下AR与主牌公司保持业务活动类型上的必然性、合适性以及相关性；
3.主牌公司必须重审以及考虑与其ARs重要人员（履行重大控制和高级管理职责/功能的）的相关程序；
4.主牌对旗下的AR及介绍人进行完善的尽职调查和过程监测；
5.是否需采取额外措施来确保ARs履行职责，以符合监管要求；
想必各位金融大咖看完这篇文章之后，对自己公司的FCA/FCA AR也想一查究竟了，FCA官网：www.fca.org.uk。在之前的文章中小编有写过FCA牌照的查询，如果您在查询中有任何疑问，可以留言。
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