作业一

作业1：对比同样追踪中证500的两支指数基金，基金代码分别是510500、510510的基金公司、基金公司规模、基金成立年限、跟踪误差、管理费和托管费率、基金规模，分析看看哪只好。

这个题目考核的主要是：如何选择指数基金？

这里我们先来回顾下选基三部曲：

第一步：

确定要选择的指数。这里已给好指数了，是中证500，宽基指数，适合我们投资。

第二步：精选基金公司

判断基金公司有没有实力的重要衡量标准是：公司规模。

目前国内一般资金规模超1000亿的基金公司实力都是不可小觑的。

第三步：锁定指数基金

1、跟踪误差越小越好：低于同行平均水平。

2、基金规模越大越好：规模越大，流动性越强基金越好。

3、基金成立年限越长越好：最好超过3年。

4、费用越低越好：管理费、托管费、申购费和赎回费越低越好。

接下来我们开始在天天基金网上查找这两只指数基金，这里就不再一一演示了，直接上图，看一下数据所在位置。

先看南方中证500ETF的基金情况。

510500

作业一

在看基金公司规模

作业一 费率 作业一

从图中，可以看到：

基金公司：南方基金管理股份有限公司。

基金公司规模：5636.28亿元。

跟踪误差：0.02%

管理费率：0.5%

托管费率：0.1%

基金规模：334.68亿元

基金类型：ETF-场内。

好，接下来我们再来看看：广发中证500ETF。

510510

作业一

基金公司规模

作业一 费率 作业一

好啦，最后用表格对比分析更直观，先把数据整理到一起。

作业一 再根据数据对比、分析并给出结论： 作业一

我们分析的指数基金是被动操作，所以起决定性作用的还是上面几个指标哦（基金公司规模、跟踪误差、基金规模、成立时间、费用成本）。

下面学姐再补充几个知识点:

1、基金认购费和申购费的区别。

认购费：投资者在基金发行募集期内购买基金单位时所交纳的手续费。

申购费：投资者在基金成立后的存续期间，基金处于申购开放状态期内，向基金管理人购买基金份额时所支付的手续费。

2、基金募集期、基金封闭期和基金存续期。

基金募集期:    就是从基金的招募说明公告开始到基金成立为止，也可以说是基金的发行期。

在基金募集期投资者只能买入基金，也就称为基金认购。基金的认购份额数量会有一定的限制，如果提前达到份额数，基金的募集期可以提前结束，募集超过了份额限制数量就不能被确认。

如果募集的规模没有达到预先公告说明的规模，则该基金不能成立。基金的募集期一般是1到3个月不等。

  基金募集期结束就进入基金的封闭期，在基金封闭期，投资者不能对基金进行申购和赎回。

从现实的情况来看，许多基金在封闭期的后期先开放申购，也就是说，在这一阶段，投资者可以根据基金资产净值申购基金，但不能将持有的基金份额赎回变现。基金封闭期一般不超过三个月。

基金封闭期结束后，投资者就可以对基金进行正常的买入和卖出，也就是基金的存续期，此时的基金买入就称为基金申购。